Du möchtest mit einem ETF Sparplan breit und kostengünstig investieren?
Dann solltest du nicht nur auf den richtigen ETF, sondern auch auf einen der Top-Anbieter für einen ETF Sparplan schweizweit setzen.
Welche Möglichkeiten es in der Schweiz für einen Sparplan gibt und wo du preiswert und einfach investieren kannst, erfährst du in diesem Beitrag!
Ging es dir auch so: Du hast im Internet oder an anderer Stelle von ETFs gehört und möchtest nun mit einem Fondssparplan deine Finanzen bequem regeln?
Bis vor wenigen Jahren gab es kaum Schweizer Anbieter für preiswerte ETF-Sparpläne, doch damit ist jetzt Schluss!
Immer mehr Anbieter haben die hohe Nachfrage endlich wahrgenommen und bieten dir jetzt in der Schweiz ETF Sparpläne an. Wo und wie du am besten vorgehst, erfährst du hier!
Es gibt zwei Methoden, um einen ETF Sparplan schweizweit umsetzen zu können. Bei Methode 1 wählst du alle ETFs selbst aus und besparst diese monatlich.
Oder aber, du wählst Methode 2 und arbeitest mit einem vorgegebenen ETF-Portfolio, in welches du monatlich investierst.
Wenn du deinen ETF Sparplan selbst entwerfen möchtest und deine eigene ETF Strategie umsetzen möchtest, benötigst du einen Anbieter, welcher dir dies erlaubt.
Die folgenden ETF Anbieter schweizweit erlauben ein selbst zusammengestelltes ETF-Portfolio. Passende ETFs findest du übrigens hier. Manche Anbieter erlauben automatische Sparpläne, bei anderen musst du manuell monatlich (oder in anderen Abständen) die Käufe auslösen.
| Vergleichsfaktor | Saxo Bank | Swissquote | Yuh | Neon Invest | willbe ETFselect | PostFinance |
|---|---|---|---|---|---|---|
 |  |  |  |  |  |
|
| 📲 Automatischer ETF-Sparplan? | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja |
| 📋 Verfügbare ETFs | + 3000 Stück. Davon +100 gratis via Sparplan orderbar | + 1000 Stück | + 40 Stück | + 90 Stück | 50+ Stück (kuratierte Auswahl) | +100 Stück |
| ✔️ Einzelne ETFs kostenfrei handelbar? | ✔️ | ⭕ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ⭕ |
| 💲 Handelsgebühren | Gratis für +100 ausgewählte ETFs. Min. CHF 3 oder 0.08% vom Ordervolumen (Classic) | Ab CHF 5 für Aktien und ETFs. Danach gestaffelte Preise. | 0.5% vom Ordervolumen pauschal. | 0.5% auf alle ETFs und 1.0% auf internationale Aktien. | Kostenfreier ETF-Sparplan (Ankauf) | 1 % pro Ausführung (mind. CHF/EUR/USD 1.–) |
| 💱 Währungswechsel | 0.25% | 0.95% | 0.95% | Inklusive! | Inklusive! | 1.15% |
| 💰 Depotgebühren | Neu seit 2025: Kostenfrei, keine monatlichen oder jährlichen Gebühren. | CHF 20 - CHF 50 quartalsweise verrechnet und abhängig vom Depotvolumen | Kostenfrei, keine monatlichen oder jährlichen Gebühren. | Kostenfrei, keine monatlichen oder jährlichen Gebühren. | Kostenfrei in 2026 mit Code FRANKE, ansonsten 0.35% p.a. auf Depotwert | CHF 18 pro Quartal, aber: inkl. CHF 18 Courtage-Guthaben je Quartal (verfällt bei Nichtnutzung) |
| 👎🏻 Nachteile | Kein Eintrag im Aktienregister möglich | Trading Benutzeroberfläche für Einsteiger anfangs etwas gewöhnungsbedürftig | Keine Weblösung. Bei grossen Volumen nicht mehr passend aufgrund von fehlenden Funktionen und Kosten. | Keine Weblösung. Bei grossen Volumen nicht mehr passend aufgrund von fehlenden Funktionen und Kosten. | Kleinere ETF-Auswahl als bei reinen Brokern | • Kein kostenloser Handel • Guthaben verfällt |
| 🎁 Gutschein | Bonus erhalten! | Bonus erhalten! | Bonus erhalten! | Bonus erhalten! | Bonus erhalten! | Testbericht ansehen |
Du möchtest gar nicht selbst ein ETF-Portfolio aufbauen, sondern auf das Fachwissen eines günstigen Vermögensverwalters setzen?
Dann kannst du einen Robo Advisor verwenden. Diese bieten dir an dich angepasste, fertige ETF-Strategien zur Auswahl. Die Kosten werden dann nicht pro Kauf, sondern prozentual auf das verwaltete Vermögen verrechnet.
Wie funktioniert das? Sobald du Geld zu einem Robo Advisor sendest, wird es dort automatisch investiert. Du kannst also bei deiner Bank einen Dauerauftrag zum Robo Advisor aufsetzen, um dein Geld dort automatisch investieren zu lassen.
| Finpension Invest | True Wealth | Viac Invest | Findependent | Selma Finance | Inyova | |
|---|---|---|---|---|---|---|
 |  |  |  |  |  |
|
| 🏦 Gebühren für Verwaltung | 0.39% all-in-fee | 0.25 - 0.50% | 0.25% | 0.29% - 0.40% | 0.42% - 0.68% | 0.6% - 1.2% |
| 🏷️ Produktkosten | 0.08% - 0.1% | 0.14% - 0.22% | 0.21% - 0.27% | 0.12% - 0.23% | 0.22% | - |
| 💰 Gesamtkosten | 0.47% - 0.49% | 0.39% - 0.72% | 0.46% - 0.52% | 0.41% - 0.63% | 0.64% - 0.90% | 0.6% - 1.2% |
| 🚦 Mindestanlage | CHF 1 | CHF 8'500 | CHF 1 | CHF 500 | CHF 2'000 | CHF 2'000 |
| 💡 Besondere Vorteile | • 0% Managementgebühr in 2025 • Geteilte Gemeinschaftsportfolios • Sparpläne für Ein- und Auszahlung • Bis zu 10 Strategien • Steuervorteile bei ETFs und Verwaltung • Private Equity Zugang • Vorsorge und Freizügigkeit ebenfalls verfügbar | • Extrem preiswert • Auf Schweizerfranken optimiert 🇨🇭 • Optional nachhaltige Geldanlage • Desktop und Mobile App • Unbeschränkte Staatsgarantie für Bareinlagen • Kinderdepot | • Auszahlungsplan • Mehrere Strategien wählbar • Säule 3a integration | • Sehr preiswert • Geringe Mindestanlage • App und Desktop Lösung • Kinderdepot | • Sehr preiswert • Optional nachhaltige Geldanlage • Säule 3a • App und Desktop Lösung | • Fokussierte nachhaltige Geldanlage • Säule 3a • App und Desktop Lösung • Kinderdepot |
| 👎 Nachteile | • Nur mit Wohnsitz Schweiz | • Mindestanlage für Einsteiger etwas hoch | • US-Quellensteuer 30% statt 15% •Hohe Rücknahmegebühren (bis 1.25% bei Übergang) •Trading nur dienstags | • Keine Säule 3a | • Gebühren könnten tiefer sein | • Gebühren |
| 📲 Promotion | CHF 25 Gebühren geschenkt | 0.25% Gebührenreduktion im 1. Jahr | Vergünstigte Gebühren | CHF 20 Startbonus | CHF 34 Startbonus | 6 Monate keine Gebühren + 2 Bäume pflanzen |
| 🔍 Schwiizerfranke Rating |  | |  | |  |  |
| Testbericht | Testbericht | Testbericht | Testbericht | Testbericht | Testbericht |
Doch steht die Möglichkeit eines ETF Sparplans Schweizern zur Verfügung?
Ja, ein klassischer ETF Sparplan steht zur Verfügung. Bis vor wenigen Jahren gab es dazu nur Robo Advisor, welche du nutzen konntest. Doch seit jüngerem findest du für den Fondssparplan Vergleich schweizweit auch Schweizer Broker! Einige gute Anbieter aus beiden Kategorien? Swissquote, Saxo, True Wealth, Selma Finance, willbe ETFselect oder etwa Yuh.
Welche Möglichkeiten für einen Schweizer ETF Sparplan gibt es also?
Ausländische Anbieter:
Im Ausland gibt es ein paar ETF Sparplan Anbieter, die uns in der Schweiz mit sehr preiswerten Konditionen zur Verfügung stehen. Dies hat unter Umständen Nachteile, dafür sind die Kosten meist tiefer. Ein Beispiel wäre der Anbieter Degiro aus den Niederlanden.
Schweizer Anbieter:
Schweizer Einlagensicherung und lokale Regulierung ist dir lieber? Dann gibt es Anbieter wie Saxo, Swissquote, True Wealth oder etwa Finpension Invest. Bei Swissquote kannst du manuell einen individuellen Sparplan erstellen. Bei den Robo Advisorn kannst du dafür einen Dauerauftrag einrichten und dann von dort aus automatisiert für dich in ETFs investieren lassen.
Verstehe. Kannst du auf ein paar Anbieter konkret eingehen?
Gerne, lass uns mit einem ausländischen beginnen.
«Intelligent ist, wer aus den Fehlern anderer lernt».
Aus all unseren Tests und Erfahrungsberichten haben wir dir unsere Top-Auswahl zusammengestellt:
Der Saxo ETF-Sparplan überzeugt durch die innovative AutoInvest-Funktion für kostenlose Sparpläne, die regelmässiges Investieren vereinfacht. Mit extrem günstigen Gebühren hebt sich Saxo positiv von der Konkurrenz ab.
Die Besonderheit: Du kannst ein Budget festlegen und dieses prozentual auf verschiedene ETFs verteilen. Die intuitive Oberfläche von Saxo AutoInvest automatisiert den gesamten Prozess, spart Zeit und minimiert emotionale Entscheidungen. Bonus: Über unseren Link erhältst du ein grosszügiges Startguthaben geschenkt – ideal für deinen Einstieg in den systematischen Vermögensaufbau.
Eine spannende Schweizer Alternative ist willbe ETFselect von der LLB. Die App kombiniert die Einfachheit eines Robo Advisors mit der Flexibilität, eigene ETFs auszuwählen. Du kannst aus rund 50 kuratierten ETFs wählen und einen automatischen Sparplan einrichten – komplett ohne Handelsgebühren. Besonders praktisch: Auch Bruchstückhandel ist möglich, sodass du schon mit kleinen Beträgen breit diversifiert investieren kannst. Die Verwaltungsgebühr liegt bei 0.35% p.a. auf den Depotwert.
Mit Swissquote findest du den grössten Schweizer Online-Broker für ETFs, Aktien, Bonds und etwa Kryptowährungen. Wir investieren schon einige Zeit mit der Plattform und sind damit sehr zufrieden. Swissquote bietet extrem viele ETFs an, verschiedenste Handelsplätze und gegenüber Aktien sogar noch tiefere Preise auf ETFs.
Swissquote Sparpläne sind seit Ende 2022 verfügbar. Fast gleichzeitig wurde auch eine Senkung der Swissquote Sparplan Kosten bekannt gegeben!
Wenn du mit einem Schweizer Broker einen ETF Sparplan aufsetzen möchtest, ist Swissquote eine sehr gute Wahl.
Doch nur weil Swissquote der führende (grösste) Online-Broker im Land ist, muss der Anbieter noch lange nicht der Beste für dich sein. Im grossen Vergleich findest du günstigere Anbieter, am Ende kommt es aber immer auf dein persönliches Vorhaben und deine Vergleichskriterien an.
Die Versteuerung von Aktien und ETFs in der Schweiz ist ein Thema für sich. Als Investor solltest du dir daher unbedingt einmal unseren Artikel dazu anschauen. Kurzum lässt sich aber sagen: Auf Kursgewinne bezahlst du als privater Investor keine Steuern. Doch du bezahlst Steuern auf ausbezahlte Dividenden aus deinem ETF Sparplan und aus Dividendenaktien.
Falls du eine ETF App schweizweit benutzt, hat dies bei den Steuern oft Vorteile. Insbesondere die lokalen Robo Advisor bieten dir häufig einen e-Tax-Steuerauszug. Dieses Dokument musst du bei der Steuererklärung nur noch hochladen und fertig ist die Eingabe.
Dein Schlüssel zum Erfolg! Entdecke unsere Top-Empfehlungen aus echten Erfahrungsberichten.
Die obigen Punkte haben dir einige Wege gezeigt, wie oder wo du am besten ETFs kaufen oder deine ETF Sparpläne schweizweit starten kannst.
Es gibt beim ETF Kauf schweizweit nicht eine richtige bzw. beste Vorgehensweise. Vielmehr solltest du dich fragen, wie viel Aufwand du dafür in Kauf nehmen möchtest. Frage dich auch, ob du wirklich ein eigenes ETF Portfolio erstellen und pflegen möchtest (Stichwort Rebalancing).
Denn alternativ kannst du auch einen Robo Advisor nutzen und dort deine ETFs und andere Anlagen bequem für dich kaufen. Auch der ETF Steuerreport ist damit viel einfacher, da ein Steuerauszug automatisch erstellt wird.
Bei der Suche nach dem besten Fondssparplan schweizweit landen viele automatisch bei Swissquote. Doch der Markt hat sich verändert – unser ETF Sparplan Schweiz Vergleich zeigt: Es gibt mittlerweile deutlich günstigere ETF Sparplan Schweiz Anbieter.
Worauf solltest du achten? Der ETF Gebühren Vergleich Schweiz zeigt grosse Unterschiede: Während du bei Swissquote ab CHF 5 pro Order zahlst, bietet Saxo kostenlose Sparpläne für über 100 ETFs. Noch einfacher geht’s mit willbe ETFselect – hier wählst du aus 50 kuratierten ETFs, zahlst keine Handelsgebühren und kannst dank Bruchstückhandel schon ab kleinen Beträgen breit diversifiziert investieren.
Die besten ETF Sparpläne Schweiz? Hängt von deinem Setup ab: Saxo punktet bei den Kosten, Swissquote bei der ETF-Auswahl, willbe beim Komfort. Du willst lieber Einzeltitel besparen? Einen Aktiensparplan Schweiz findest du bei Saxo, Swissquote und Yuh. Alle Details im Sparplan Vergleich oben.
Dein Schlüssel zum Erfolg! Entdecke unsere Top-Empfehlungen aus echten Erfahrungsberichten.
Der Schweizer Markt für ETF-Sparpläne hat sich in den letzten Jahren stark entwickelt. Während früher kaum preiswerte Optionen existierten, hast du heute die Qual der Wahl für deinen ETF Sparplan schweizweit.
Für Selbstentscheider bieten Saxo, Swissquote und Yuh solide Lösungen mit automatischen Sparplänen. Im ETF Broker Vergleich schweizweit punktet Saxo mit über 100 gratis handelbaren ETFs, Swissquote als grösster Schweizer Online Broker mit der breitesten Auswahl und Yuh mit der einfachsten Bedienung. Neu mischt auch willbe ETFselect mit – eine Schweizer App, die automatische Sparpläne ohne Handelsgebühren und mit Bruchstückhandel ermöglicht.
Für Bequeme sind Robo Advisor wie True Wealth, Finpension Invest oder Findependent ideal. Du richtest einen Dauerauftrag ein und der Rest läuft automatisch – inklusive Rebalancing und Steuerauszug.
Ausländische Anbieter wie Degiro locken mit tiefen Gebühren, bringen aber Währungsrisiken und fehlende Schweizer Einlagensicherung mit.
Mein Tipp: Vergleiche nicht nur die Gebühren, sondern auch Benutzerfreundlichkeit, ETF-Auswahl und ob ein automatischer Sparplan verfügbar ist. Hauptsache, du startest deinen Schweiz ETF Sparplan – denn Zeit im Markt schlägt Timing.
Wo eröffnest du deinen ETF Sparplan Schweiz? Lass es uns gerne in den Kommentaren wissen!
Eric ist Gründer von Schwiizerfranke.com und zertifizierter IAF-Vermögensberater. Seit 2019 hilft er Schweizerinnen und Schweizern, ihre Finanzen verständlich, unabhängig und effizient zu regeln.
📌 Hinweis: Dieser Artikel dient der Information und stellt keine individuelle Anlageberatung dar.
ich habe mich zur Vermögenssicherung mit geringem Risiko entschieden Saxo Autoinvestor zu nutzen mit 80% in iShares Core MSCI World UCITS und 20% iShares Core SPI (CH) ETF.
Gewinne mach ich mit aggressiveren Investments, dass hier dient der Gewinnsicherung.
meine einzige Sorge ist der fallende Dollar der scheinbar kein boden finden möchte.
ist meine Strategie mit 80% Msci World und 20% SPI sinnvoll oder totaler schwachsinn?
Danke dir für deinen Kommentar Mani 😊
80 % MSCI World und 20 % SPI ist grundsätzlich eine breit diversifizierte Aktienstrategie mit leichtem Home Bias – also kein Unsinn. Aber: Es sind 100 % Aktien und ist in dem Sinn keine Absicherungsstrategie, sondern hoch aggresiv. Das bedeutete historisch klar Schwankungen, temporär auch mal -30 % oder mehr.
Zum Dollar: Wichtig, dass du das auf dem Radar hast. Die 20 % SPI reduzieren dein USD-Exposure gezielt.
Wichtig ist weniger die ETF-Kombi, sondern ob du die Schwankungen mental aushältst. Keine Anlageberatung – nur ein paar Gedanken zur Einordnung.
Guten Tag
Meine Frage zur Tabelle der Robo Advicers (ETF Sparplan mit vorgegebenen Strategien) im speziellen zum Anbieter VIAC und der Aussage bei den Nachteilen, dass eine Rücknahmekommission von bis zu 1.25% anfällt.
Ich habe dazu VIAC befragt und die Aussage von VIAC ist, dass beim Produkt «INVEST» keine Rücknahmekommission anfällt. Der Rücknahmewert der VIAC Fonds entspricht dem NAV, bzw. dem NAV der zugrundeliegenden Anlagefonds (je nachdem von wem die sind). Beziehen sich die 1.25% in der besagten Tabelle allenfalls auf die Annahme, dass Rücknahmekommission auf den Anlagefonds der Anbieter von VIAC anfallen, falls ja worauf beruht diese Annahme?
Hallo Daniel
Vielen Dank für die präzise Nachfrage und die zusätzlichen Details aus dem Factsheet!
Ich bin nochmal durch ein paar Factsheets gegangen und habe einzelne gefunden, wo Ausgabespesen deklariert werden. Diese sind aber tiefer als 1,5% (haben die Fonds gewechselt?) und mit dem Hinweis versehen : «*Ausgabe- und Rücknahmespesen werden nur bei einem Überhang abgerechnet. Bei wöchentlichen Netto-Zuflüssen werden Rücknahmen also bspw. ohne Spesen bedient.»
Ich werde die Tabelle umgehend korrigieren und diesen Punkt bei den Nachteilen anpassen.
Danke für dein Feedback – solche Community-Inputs helfen enorm, die Qualität der Vergleiche zu verbessern!
Beste Grüsse
Eric
Hallo Eric
Vielen Dank für die Rückmeldung. Vielleicht noch eine Folgefrage, was ist der Grund das VIAC kein Rating hat in der Tabelle, bzw. sind es die von Dir erwähnten Nachteile oder gibt es einen anderen Grund?
Beste Grüsse
Daniel
Gerne, Daniel!
Viac Invest besteht noch nicht so lange, dass das Rating klar wäre, aber soweit es sich abzeichnet: Es wird sehr gut ausfallen.
Hallo Eric
Wie kommst du auf über 1’000 ETFs bei Swissquote? Ich habe nur ca. 100 sparplanfähige ETFs gefunden. Evtl. habe ich etwas übersehen.
Hallo Ecko,
das stimmt. Verfügbare ETFs und sparplanfähige sind zwei paar Stiefel. Letztere werden immer mehr, ich versuche einmal die genaue ,aktuelle Zahl herauszufinden.
Habe direkt beim Anbeiter zum Swissquote ETF Sparplan nachgefragt: Aktuell sind 131 ETFs für Sparpläne gelistet. Sie verteilen sich auf folgende Kategorien (ungefähr):
• 🌍 World / Global: 30+
• 🇺🇸 USA / S&P 500 / Nasdaq etc.: ca. 25
• 🇨🇭 Schweiz / Swiss ETFs: ca. 10
• 🇪🇺 Europa (DAX, EURO STOXX etc.): ca. 10
• 🌱 Thematic ETFs (z. B. Clean Energy, Blockchain, Robotics): ca. 25
• 🌎 Emerging Markets / Asia: ca. 10
• 🪙 Rohstoffe / Gold / Silber / Platin: ca. 10
• 💸 Dividenden-ETFs: ca. 5
• 📈 Anleihen / Bonds: ca. 7
Hallo Eric
wie man als Finanzblogger einen Anbieter mit überzogenen Währungswechselgebühren empfehlen kann, müsste mir erst einmal jemand erklären. Oder liegt es vielleicht an der Provision? Grüsse, Gerhard
Hallo Gerhard,
die höchsten Wechselkursgebühren im Beitrag hat PostFinance – ich nehme an, du meinst diesen Anbieter. Seit 2019 habe ich von PoFi nie einen einzigen Rappen Provision erhalten 🙂 aber der Anbieter ist nun mal so gross, dass man im Vergleich kaum daran vorbeikommt. Mein Job ist hier, einen relevanten, möglichst einfachen Vergleich zu schaffen.
Wäre es dir lieber, grosse Anbieter nicht zu sehen und somit keine «Messlatte» zu haben?
Hallo Eric
Danke für die tolle Website!
Am 22. Dezember 2023 hast du ein Webinar empfohlen betreff hedging ETF auf CHF.
Ist eine Aufzeichnung von diesem Webinar verfügbar?
Mich würde eine Antwort zu Ramons Frage sehr interessieren.
Freundliche Grüsse
Sam
Hallo Sam,
nein, das wurde aus Datenschutzgründen nicht aufgezeichnet. Doch es wird im September wieder Webinare dazu geben. Du kannst dich hier schon auf die Warteliste eintragen.
Hallo 🙂
Bin momentan auf der Suche meinen ersten ETF zu kaufen.
Ich würde gerne ein ETF in CHF Kaufen der Weltweit abgebildet ist und max 60% USA hat.
Was denkst du zum :iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc) /IE00B6R52259 auf Saxo mit SIX
Oder hättest du eine bessere Alternative? Kanna uch auf Yuh investieren.
Hallo Oliver
Der ETF ist preiswert, thesaurierend, Domizil in Irland und sehr breit aufgestellt (aber leicht über 60% USA).
Sieht also attraktiv aus! Eine Anlageberatung kann ich dir hier aber nicht geben 🙂
Hey Eric
Echt witzig, dass du den ETF-Sparplan von Swissquote als besten bezeichnest. Im Vergleich zu der SaxoBank(viele ETFs von IShares und Amundi, komplett GRATIS) gibt es meiner Meinung nach keinen einzigen Vorteil. Kannst du kurz erläutern warum du diese Vorteile nicht aufgezeigt hast? Gibt es einen Grund?😃
LG Sandro
Hallo Sandro
SQ ist für die Kunden der beliebteste Anbieter unter den Online-Brokern … bzw. SQ ist der grösste CH-Online-Broker auf dem Markt.
Einen einzigen Anbieter, der für ALLE am besten ist, gibt es nicht. Jeder Investor hat eigene Bedürfnisse und Möglichkeiten (Startkapital und monatliches Volumen für den Sparplan), daher überlasse ich auch jeder Person selbst die Wahl und spreche keine EINE Empfehlung aus 🙂
Hey Sandro
Meiner Meinung nach ist Saxo die bessere Lösung.
Kostenloser Sparplan und gute Plattform und es ist super einfach Kinder Unterkonten einzurichten.
Dazu kommt noch, dass man keine Jährliche Kontogebühren hat.
Was möchte man noch mehr?
LG Kili
Lieber Eric
Mich interessiert folgende Thematik brennend. Wenn ich beispielsweise einen MSCI World ETF in Dollar über Swissquote bespare und es kommt irgendwann zu einem extrem grossen Dollarcrash (Stichwort Überschuldung der USA) und auch sonst hat der Dollar in den letzten Jahren ohnehin extrem an Wert verloren und steht keiner rosigen Zukunft gegenüber. In welchem Ausmass hat der Währungscrash dann einen Einfluss auf das angesparte Kapital? Ist dann ein Grossteil des Kapitals aufgrund des Währungscrashes weg? Was sind die Folgen?
Es gibt ja auch noch ETF wo die Währung gesichert ist. Was sin die Konsequenzen eines solchen ETF bei einem Dollarcrash? Ist ein ETF wo die Währung gesichert ist die beste Lösung?
Vielen Dank vorab für deine Erklärung.
Hallo Ramon,
danke für deine Frage und die spannende Überlegung. Genau das behandeln wir im kostenfreien Webinar im Januar.
Die Gefahr des Währungsrisikos sollten Schweizer unbedingt beachten. Im FinanzFahrplan bauen wir Strategien daher so auf, dass sie keinem unnötig grossen USD- oder Euro-Risiko ausgesetzt sind.
Leider empfehlen manche Leute auf Social Media, man soll einfach einen All-World-ETF kaufen und das Portfolio sei damit vollständig. Dieser Rat ist allgemein nicht gut und für Personen in der Schweiz mehrfach riskant!
Schau daher gerne im kostenfreien Webinar im Januar oder im FinanzFahrplan vorbei.
Liebe Grüsse,
Eric
Hallo Eric
Extrem tolle Plattform, die du hier hast. Grosses Kompliment was du hier geschaffen hast! Bin brutal begeistert! Unfassbarer Mehrwert, den du hier bietest.
Ich habe vor einem Jahr noch etwas blauäuig beim VZ ein Depot eröffnet. Einzig und allein deswegen, damit ich einen ETF mit tieferen Gebühren besparen kann als einen Fonds bei meiner Hausbank auszählen. Damals hatte ich noch kein all zu grosses Wissen zu ETF. Mittlerweile habe ich mehr gelernt und möchte selber den ETF steuern und von tieferen Gebühren profitieren, da diese ja die Rendite fressen. Wunsch wäre einen MSCI World bei Swissquote zu besparen. Die Gebühren beim VZ nebst der TER sind 0.55% pauschal. Also alles in allem bei um die 0.75% total.
Wie ist das eigentlich mit der Wechselkursgebühr bei Swissquote wenn der ETF in Dollar ist? Fressen die Wechselkursgebühren (bis zu 1%) nicht sehr viel von der Rendite weg? Handelsplatz wäre die Schweizerbörse. Mir ist nicht klar, mit welchen effektiven Kosten nebst der TER zu rechnen ist, wenn beispielsweise quartalsweise CHF 1’500 in den iShares Core MSCI World UCITS ETF IE00B4L5Y983 investiert wird. Währund des Fonds ist eben Dollar. Könntest du mir bitte hier mehr Klarheit schaffen mit einem Rechnungsbeispiel? Die TER ist 0.20%. Welche Zusatzkosten kommen noch dazu nebst Depotgebühren bei Swissquote? Ich frage deshalb, da ich beim VZ theortisch den gleichen ETF hinterlegen könnte, jedoch die jährlichen Kosten sich bei 0.75% bewegen also TER plus die VZ Pauschale von 0.55%. Vielleicht ist das Paket beim VZ alles in allem doch nicht all zu schlecht mit allen Zusatzkosten von anderen Plattformen wenn diese zusammengerechnt werden?
Herzlichen Dank für die Klärung, die ich sehr schätze.
Vielen Dank für dein so positives Feedback, Ramon, das freut mich! 🙂
Hier im Kommentarbereich ist eine Hochrechnung etwas schwer darstellbar. Aber lass es uns vereinfacht betrachten: Kaufkosten inkl. Wechselkursgebühren werden nur einmalig fällig (bzw. beim Kauf und beim Verkauf). Hingegen laufend hohe Gebühren in Form einer TER oder anderweitig, belasten deine Investments für alle künftigen Jahre.
Eine Wechselskursgebühr beim Kauf wird daher schnell durch laufende jährliche Gebühren übertroffen.
Das VZ oder andere Robo Advisor bezahlen diese Gebühren natürlich ebenfalls und verrechnen sie dir daher gebündelt in Form ihrer laufenden Gebühren. Wenn ein Anbieter häufiges Rebalancing betreibt, werden sogar noch höhere Kosten fällig.
Die totalen Gebühren für deinen ETF-Kauf siehst du hier im Swissquote Beitrag 🙂
Liebe Grüsse,
Eric
Was haltest du von fianzen.net zero? Dort kann man auch als Schweizer ein Konto anlegen. Aber ich bin mir nicht sicher wegen den Steuern.
Hallo Rolf,
danke für den Tipp! Ich kannte das Angebot nicht bzw. wusste nicht, dass auch Schweizer dort investieren dürfen. Ich schau mir das gerne näher an. Wenn es relevant ist, gibt es dazu einen Blogpost 🙂
Dieser Anbieter interessiert mich auch sehr. Das Konto wird jedoch in EUR geführt. Ist das als Schweizer nicht ein etwas hohes Risiko?
das ist definitiv ein Risiko, welches nicht unterschätzt werden sollte. In den letzten 30 Jahren hat der Euro gegenüber dem Franken gut 43% an Wert verloren. Entsprechend sollte das Währungsrisiko bei Investments im Ausland unbedingt bedacht werden.
Wir sieht es aktuell mit YUH und den Sparplänen aus? Welcher ETF würdet ihr dort empfehlen als Beginner so 300 bis 500 Franken pro Monat?
Sinnvollerweise und aus Gründen der Diversifikation würde ich den Global Blue Chips in CHF (MSCI World) oder in USD (FTSE All World) besparen. Wenn du einen Faktor berücksichtigen willst, gäbe es noch den FTSE All World High Dividend oder den MSCI World Momentum.
Gibt es die denn bei Yuh?