Truewealth Erfahrungsbericht 2024 True Wealth Review vom Truewealth Test Alternative ETF Sparplan Schweiz

True Wealth Erfahrungsbericht 2026

Einen preiswerten Schweizer Broker zu finden, um in ETFs zu investieren, ist nicht ganz einfach. True Wealth ist kein typischer Broker, sondern eher ein digitaler Vermögensverwalter, welcher Schweizern Zugang zu ETFs ermöglicht. 

Mit mehr als 45’000 Kunden und mehr als 2.5 Milliarden Franken unter Verwaltung ist True Wealth nicht nur einer der grössten Schweizer Robo-Advisors, sondern kann deswegen auch sehr günstige Konditionen bieten.

Dieses Review zeigt dir unseren ausführlichen True Wealth Erfahrungsbericht 2026.

📊 True Wealth – Das Wichtigste auf einen Blick
RegulierungFINMA-reguliert — Depot bei Saxo Bank Schweiz oder BLKB
MindestanlageCHF 8'500 (CHF 1'000 bei 3a und Kinderdepot)
Gesamtkosten p.a.0.37% – 0.72% p.a.% (degressiv ab CHF 500'000)
Stempelsteuer❌ Nicht inkl.
FX-Gebührenca. 0.1% (10 Pips)
Depotbank-WahlSaxo Bank Schweiz oder BLKB (Staatsgarantie)
Säule 3a✅ Ja — ohne Verwaltungsgebühr
Kinderdepot✅ Ja — Vermögen gehört dem Kind
Steuerauszug✅ Kostenlos, automatisch
GutscheincodeCHFRANKE — CHF 100 Gebührengutschrift im ersten Jahr
Für wen geeignet?Anleger ab CHF 8'500 und Familien mit Kinderdepot
💡 Schwiizerfranke-Einschätzung: True Wealth gehört zu den etabliertesten Schweizer Robo Advisors. Sie sind besonders attraktiv für grössere Vermögen und Familien. Das einzige echte Kinderdepot unter den verglichenen Anbietern. Alle Anbieter im Vergleich →

Inhaltsverzeichnis

ETF Schweiz erklärt Indexing passives Investieren

Was ist True Wealth und was sind ETFs?

True Wealth (kurz TW) ist einer der etablierten Schweizer Robo-Advisors, der sich auf das Investieren in ETFs spezialisiert hat – also sogenanntes passives Investieren.

Es wird nicht in einzelne Aktien investiert oder gar Trading betrieben. Vielmehr wird auf den gesamten Markt gesetzt und so das Risiko einzelner Unternehmen minimiert. Je nach Index (z.B. SMI = Swiss Market Index) variiert die Rendite historisch betrachtet zwischen 4% – 9% pro Jahr.

So funktioniert True Wealth in drei einfachen Schritten:

  1. Du erstellst ein Anlageprofil basierend auf deinen Zielen und deiner Risikobereitschaft
  2. TW erstellt für dich ein diversifiziertes ETF-Portfolio
  3. Der Robo-Advisor verwaltet dein Portfolio automatisch und passt es regelmässig an

Die True Wealth Performance ähnelt stark dem Markt, doch dazu später mehr. Der Robo Advisor bietet dir als Anleger einen sehr preiswerten und einfachen Zugang zu ETFs bzw. passiven Investments an.

Die True Wealth Gebühren sehen sehr attraktiv aus. Wie die Plattform genau funktioniert, was die Vor- und Nachteile, oder etwa die True Wealth Alternativen sind, erfährst du folgend.

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Vorteile von True Wealth

  • Tiefe Gebühren: Die Verwaltungsgebühr liegt bei 0.25% bis 0.50%, dazu kommen Produktkosten (TER) von ca. 0.12% und ein Fremdwährungs-Aufschlag von rund 0.10%. Damit zählen die Kosten zu den tiefsten am Markt. Ab CHF 500’000 sinkt die Verwaltungsgebühr schrittweise – siehe Degressionsstaffel unten.
  • Wenig Fremdwährungsgebühren: TW optimiert die Anlagestrategie so, dass möglichst wenige Währungswechsel anfallen. Dies vernachlässigen Schweizer oft! Denn Währungswechsel von Franken in USD etc. kosten natürlich. Bei notwendigen Währungswechseln werden lediglich 10 Pips (also ca. 0,1% in Bezug auf das Transaktionsvolumen der Fremdwährung) berechnet.
  • Kontoeröffnung in Echtzeit: Die Eröffnung des True Wealth Kontos mittels Foto ID klappt unabhängig von Geschäftszeiten oder anderen Faktoren jederzeit sehr schnell und bequem. Bei uns dauerte die Eröffnung weniger als 4 Minuten!
  • Kinderkonto: Mit dem True Wealth Kinderportfolio kann für Kinder zwischen 0 – 17Jahren sehr sicher und attraktiv investiert werden.
  • Mobile Apps: Die True Wealth Apps stehen für Android und iOs zur Verfügung.
  • Säule 3a: Vorsorge mit der True Wealth Säule 3a Lösung und auf Wunsch sogar mit automatischem Auffüllen aus den freien Investments und das OHNE Verwaltungsgebühr!
  • Geringes Risiko: Erstens ist ein Investment in ETF’s ein sehr breit gestreutes Investment. Du investierst dabei gleichzeitig in unzählige Unternehmen und setzt somit auf den gesamten Markt. 2. Sind deine Investments bei True Wealth separat gehalten. Bei einer Insolvenz oder Übernahme von True Wealth, gehören die Wertpapiere jederzeit dir. Sie werden nicht verliehen oder in die Insolvenzmasse genommen.
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  • Hohe Sicherheit: Alle Bargeld-Einlagen bis CHF 100’000 sind per Schweizer Einlagensicherung gesichert. Wer bei der Kontoeröffnung die BLKB wählt, profitiert sogar von einer unilimitierten Staatsgarantie des Kantons Basel-Landschaft.
  • True Wealth Performance: Abhängig von deiner Strategie variiert natürlich deine Rendite bzw. Performance. Wählst du etwa eine globale Strategie und investierst in breit gestreute, weltweite ETFs, diese haben die letzten 30 Jahre etwa 6-7% Rendite pro Jahr erwirtschaftet. TW wird dir eine ausgewogene Strategie aufbauen und Rohstoffe und bspw. Immobilien als Beimischung vorschlagen. Davon kannst du noch die True Wealth Gesamtkosten von rund 0.6% bis 0.7% abziehen und kannst damit grob deine Rendite abschätzen. Ob die Märkte in Zukunft so gut rentieren wie in der Vergangenheit, lässt sich natürlich nicht vorhersagen.
  • Unkompliziert: Bei der Account Eröffnung wird deine Risikotoleranz ermittelt. Anschliessend erhältst du basierend auf deinen Antworten eine Anlageempfehlung die du direkt umsetzen kannst. Der Prozess ist sehr unkompliziert gehalten, dennoch werden wichtige Kriterien abgefragt. Du musst keine Auswahl von einzelnen Aktien, Rohstoffen etc. treffen, sonder die von Profis entworfene Anlagestrategie wird auf dich angepasst. 
  • ETFs: Immer mehr Schweizer möchten in ETFs investieren. Diese sind unkompliziert und erhalten immer mehr Popularität. Leider sind ETFs in der Schweiz noch nicht so stark verbreitet bzw. preiswert erhältlich. Bei den Grossbanken sind die Kosten sehr hoch und ETF Sparpläne sind bisher bei keinem Anbieter direkt umsetzbar. True Wealth macht Schweizern somit ein Investment in ETFs einfach möglich
  • Steuern: Automatisch kommt im Frühjahr der Steuerreport in den TW Postfach. So musst du nicht mühsam alle einzelnen Investments suchen, sondern nur den Bericht einreichen.
💡 True Wealth Degressionsstaffel — so sinkt die Verwaltungsgebühr
Verwaltetes Vermögen Verwaltungsgebühr p.a.
unter CHF 500'000 0.50%
ab CHF 500'000 0.49%
ab CHF 700'000 0.44%
ab CHF 1'000'000 0.39%
ab CHF 1'500'000 0.35%
ab CHF 2'000'000 0.33%
ab CHF 3'000'000 0.30%
ab CHF 5'100'000 0.27%
ab CHF 8'000'000 0.25%
Wichtig: True Wealth nutzt ein pauschal-degressives Modell. Ab einer Vermögensschwelle gilt der tiefere Satz für das gesamte freie Vermögen — nicht nur für den Betrag oberhalb der Schwelle. Bei CHF 1 Mio. zahlst du also 0.39% auf das ganze Portfolio. Für die Säule 3a fällt keine separate Verwaltungsgebühr an.

Auszug aus der vollständigen Staffel mit 28 Stufen. Quelle: truewealth.ch/de/pricing, Stand Mai 2026.
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Negative True Wealth Erfahrungen?

  • Mindesteinlage: CHF 8’500 Mindesteinlage sind nicht gerade wenig und schrecken vielleicht so manchen Interessenten ab. Investieren macht erst ab einer gewissen Summe Sinn? Dafür mag es  Argumente geben. Doch ein ausgewogenes ETF Portfolio lässt sich auch schon mit einer kleineren Summe aufstellen. Immerhin lassen sich bei True Wealth Kinder Portfolios oder die True Wealth 3a Lösung bereits ab CHF 1’000 eröffnen.
  • Eingriffsmöglichkeiten: Der Vorteil der geringen Komplexität von True Wealth kann natürlich auch als Nachteil ausgelegt werden. Einzelaktien oder spezifische Investments lassen sich mit True Wealth natürlich nicht auswählen. Das ist schlussendlich auch nicht Sinn der Sache.
  • Gebühren: Ja, oben haben wir die Gebühren als preiswert eingestuft. Gesagt sei dennoch, dass langfristig orientierte Anleger Kosten im Fokus behalten sollten. ETF-Investoren denken in der Regel langfristig und vermeiden Gebühren, wo es geht. Ein grösseres ETF-Portfolio kann bei einem preiswerten Broker günstiger verwaltet werden. Den Aufwand für den Anlageprozess, Steuern etc. solltest du dabei aber nicht vergessen.
  • Beratungsumfang: Umfangreicher als bei einem Broker, wo «alles» selbst gemacht werden muss. Doch Anbieter wie Selma Finance bieten teilweise einen tieferen Service, etwa in Form eines ganzheitlichen Finanz-Check-Ups (spezieller Deal für Schwiizerfranke Leser).
  • ETF Sparplan Lösung: Wer sich in das Thema ETFs einliest, möchte häufig einen ETF-Sparplan eröffnen. Also etwa monatlich Geld vom Depot automatisiert in die verschiedenen ETFs einzahlen. Bei True Wealth funktioniert dies nur indirekt, indem du einen Dauerauftrag deines Kontos zum True Wealth Konto einrichtest. Sobald das Geld dort angekommen ist, wird es automatisch investiert. Du kannst Geld nicht auf einem True Wealth Konto zwischenlagern. Erwähnenswert, doch eigentlich nicht schlimm. Insbesondere, wenn du ein preiswertes Konto aus unserem Test gewählt hast.

True Wealth Alternative: Selbst in ETFs investieren?

ETF Investoren könnten argumentieren, dass sie preiswerter in Eigenregie in einen MSCI World ETF, Rohstoff-ETFs etc. investieren. Lass uns daher einen Vergleich anstellen. Im Ausland gibt es einige Anbieter, wo ETF-Sparpläne auf gängige ETFs gebührenfrei angeboten werden. Da Kosten für Währungswechsel und ein Währungsrisiko dabei leider oft vergessen werden, stellen wir diesen Vergleich nicht an.

Sinn macht daher nur ein Vergleich mit einem Schweizer Broker. Wir wählen dazu den grössten Schweizer Online Broker Swissquote.

Swissquote hat per 01.06.2026 seine Trade-Gebühren auf eine neue CHF-basierte Staffel umgestellt. Neu wird SQ günstiger bei kleinen Trades, teurer bei grossen Volumen. Zusätzlich entfallen Fremdwährungsaufschläge. Hier drei Rechnungen für ETF-Käufe bei Swissquote nach neuem Modell:

Swissquote Beispiele ab 01.06.2026 (je Trade CHF 2’000 = CHF 10 Trade-Gebühr):

    1. Portfolio CHF 20’000 angespart in 10 Käufen je CHF 2’000: CHF 100 Trade-Gebühren + CHF 80 Depotgebühr = CHF 180 oder 0.90% bezogen auf das Endvermögen.
    2. Portfolio CHF 40’000 angespart in 20 Käufen je CHF 2’000: CHF 200 + CHF 80 = CHF 280 oder 0.70%.
    3. Portfolio CHF 80’000 angespart in 40 Käufen je CHF 2’000: CHF 400 + CHF 100 (Depotstaffel CHF 50–100k) = CHF 500 oder 0.625%.

Erläuterung: Bis CHF 50’000 Depotwert fallen CHF 80 Depotgebühr pro Jahr an, danach steigt die Staffel. Trades je CHF 2’000 kosten ab 01.06.2026 CHF 10. Bei sehr kleinen Trades wird es deutlich günstiger: CHF 3 bis CHF 500 und CHF 5 bis CHF 1’000. Börsengebühren sind hier vernachlässigt. Alle Details hier im Review.

Swissquote vs True Wealth: Mit den neuen Tarifen ab 01.06.2026 sind beide Anbieter bei mittleren Portfolios fast gleich teuer – True Wealth liegt typischerweise bei 0.62 – 0.72% Gesamtkosten, Swissquote-Eigenregie bei 0.55 – 0.90% je nach Trade-Häufigkeit. Erst bei deutlich grösseren Depots wird die Eigenregie spürbar günstiger. Was die Rechnung nicht zeigt: den Zeitaufwand für Rebalancing, Strategie-Pflege und die Disziplin, in turbulenten Phasen am Plan festzuhalten. Bei Swissquote kommt der eSteuerauszug für CHF 85 pro Jahr dazu, bei True Wealth ist er gratis inbegriffen.

Deutlich muss man hierbei sagen: Unkomplizierter ist in der Umsetzung definitiv True Wealth oder beispielsweise Finpension. 

True Wealth vs finpension

True Wealth

ETF Plattform
  • Sehr Benutzerfreundlich
  • Depotbank-Wahl: BLKB mit Staatsgarantie
  • Nachhaltigkeit: Nachhaltige Investment Strategie
  • Verwaltungsgebühr 0.25 – 0.50% (degressiv)
  • FX-Aufschlag ca. 0.10%
  • CHF 2.5 Mrd. verwaltetes Vermögen
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True Wealth Gutschein Code: Mit dem Code CHFRANKE erhältst du CHF 100 Gebührengutschrift im ersten Jahr - unabhängig von der Grösse deines Portfolios. Den Code kannst du bei der Anmeldung oder bis zu 5 Tage danach in der App eingeben.
TOP

finpension

Digitaler Vermögensverwalter
  • Sehr Benutzerfreundlich
  • Volle Kontrolle über ETF-Auswahl
  • Nachhaltigkeit: ESG-Strategien verfügbar
  • Verwaltungsgebühr ab 0,39%
  • Keine FX-Aufschläge
  • CHF 4 Mrd. verwaltetes Vermögen
Mehr zu finpension erfahren

True Wealth Tutorial Video

Fazit True Wealth Erfahrungsbericht

Unser True Wealth Erfahrungsbericht zeigt, dass das Konzept im Schweizer Markt innovativ und daher sehr gefragt ist. Das von True Wealth verwaltete Vermögen ist bereits mehr 2.5 Milliarde Franken gross und stammt von rund 45’000 Anlegern. Diese Anleger geben regelmässig positive True Wealth Rezensionen und auch wir können dieses positive Feedback geben.

Dass man erst ab CHF 8’500 starten kann, hält frische Investoren vielleicht zurück. Ein K.O.-Kriterium sollte dies aber nicht sein. Wer in der Schweiz in ETFs investieren möchte, kann dies mit True Wealth sehr bequem und ohne viel Arbeit für Steuern etc. erledigen. Besonders hervorzuheben ist auch die Kombination mit der True Wealth Säule 3a, welche eine Abstimmung von Robo-Advisor und Vorsorge erlaubt. Insgesamt fällt die True Wealth Bewertung also sehr positiv aus!

Wenn du innovative Anlageprozesse wie oben im True Wealth vs finpension Duell vergleichen möchtest, kannst du unseren Robo Advisor Vergleich betrachten.

Wie findest du unseren True Wealth Erfahrungsbericht? Ist True Wealth für dich eine mögliche Plattform zur Diversifikation deines Portfolios? Falls nicht, weshalb nicht?

Beides interessiert uns, teile deine Einschätzung gerne in den Kommentaren!

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FAQ

Mit dem True Wealth Kinderportfolio kann ein Kinderkonto eröffnet und für Kinder zwischen 0 – 17 Jahren investiert werden.

Dabei läuft das Konto auf den Namen des Kindes und wir dem Kind zum 18. Lebensjahr dann voll zugänglich. Vorher verwalten es die Eltern.

Das besondere? Es gibt einen gesonderten Zugang für das Kind, sodass es lernt und erlebt, was aus den Investments wird. Weiterhin kann das Kind Strategien vorschlagen, die die Eltern dann aber erst bestätigen müssen, bevor sie umgesetzt werden.

Einzahlungen von Paten oder Freunden sind ebenso möglich.

Wir haben für dieses True Wealth Review mit dem CEO Felix Niederer telefoniert und ein Interview gemacht. Die Plattform haben wir analysiert und sind seit vielen Jahren dort persönlich investiert. Jahrelange, persönliche Kontakte und mehrere Besuche bei TW im Büro unterstreichen dies.
Unser True Wealth Test zeigt hoffentlich, dass die Plattform für uns absolut seriös und vertrauenswürdig ist.
Im Prozess der Kontoeröffnung von TW fragt dich der Robo Advisor nach deiner finanziellen Situation und schlägt dir anschliessend eine auf dich angepasste Anlagestrategie vor. Die Strategie kannst du adaptieren und jederzeit bei Änderungen im Nachhinein anpassen.

Das Vermögenszentrum bietet ebenfalls Robo Advising an. Allerdings musst du hier zur Kontoeröffnung in einer Filiale erscheinen. Die VZ Gebühren sind höher als bei True Wealth. 

Der True Wealth ETF Look-Through ermöglicht es dir, detailliert einzusehen, welche Aktien oder Wertpapiere in den von dir gewählten ETFs enthalten sind.

Du erhältst somit volle Transparenz über die zugrunde liegenden Anlagen in deinem Portfolio und kannst genau nachvollziehen, in welche Unternehmen du indirekt investierst. Das hilft dir, fundiertere Anlageentscheidungen zu treffen und dein Portfolio noch gezielter zu optimieren.

Der True Wealth Bonus von CHF 100 wird dir als Gebührengutschrift über 12 Monate angerechnet. Um den Bonus zu erhalten, gibst du den Code CHFRANKE entweder bei der Anmeldung oder bis zu 5 Tage nach der Registrierung in der App im Menü unter «Gebühren» ein.

Bei kleineren Portfolios investierst du komplett gebührenfrei:

  • Portfolio von CHF 10’000: Du sparst die gesamten Jahresgebühren (normalerweise ca. CHF 65)
  • Portfolio von CHF 20’000: Ein halbes Jahr gebührenfrei investieren
  • Portfolio von CHF 40’000: Drei Monate ohne Gebühren

So funktioniert die Gutschrift: Die CHF 100 werden monatlich anteilig von deinen Verwaltungsgebühren abgezogen. Bei einem Portfolio von CHF 15’000 zahlst du beispielsweise normalerweise etwa CHF 6.25 pro Monat an Gebühren. Mit dem Bonus werden diese komplett durch die Gutschrift gedeckt – du investierst ein ganzes Jahr kostenlos.

Code eingeben – so geht’s:

  • Bei Neuanmeldung: Feld für Gutscheincode direkt im Anmeldeprozess
  • Nachträglich (bis 5 Tage): In der App unter Einstellungen → Gutscheincode → Code 4445B992 eingeben

Besonders attraktiv:

  • Die Gutschrift gilt für alle deine Portfolios bei True Wealth
  • Auch wenn du mehrere Depots hast (z.B. freies Vermögen + Kinderdepot), wird der Bonus auf alle angerechnet
  • Bei der Säule 3a (wo keine Verwaltungsgebühren anfallen) bleibt dir die Gutschrift erhalten und du kannst sie nutzen, wenn du später ins freie Vermögen investierst

Fazit: Gerade für Einsteiger mit Portfolios unter CHF 40’000 ist der neue CHF 100 Bonus deutlich attraktiver als der alte 0.25% Rabatt. Du kannst True Wealth damit ein Jahr lang risikofrei testen. Wichtig: Der Code 4445B992 muss spätestens 5 Tage nach der Kontoeröffnung eingegeben werden!

True Wealth nutzt ein pauschal-degressives Gebührenmodell: Sobald dein freies Vermögen eine bestimmte Schwelle überschreitet, sinkt die Verwaltungsgebühr für das gesamte Portfolio – nicht nur für den Betrag oberhalb der Schwelle.

Wichtigste Stufen:

  • unter CHF 500’000 → 0.50% p.a.
  • ab CHF 500’000 → 0.49% p.a.
  • ab CHF 1’000’000 → 0.39% p.a.
  • ab CHF 2’000’000 → 0.33% p.a.
  • ab CHF 8’000’000 → 0.25% p.a.

Das vollständige Modell hat 28 Stufen, was eine sehr feingranulare Senkung erlaubt. Bei einem Vermögen von CHF 1.2 Mio. zahlst du beispielsweise 0.37% auf das gesamte Portfolio.

Wichtig: Für die Säule 3a fällt grundsätzlich keine separate Verwaltungsgebühan – sie ist bei True Wealth kostenlos. Die degressive Staffel betrifft ausschliesslich das freie Vermögen.

114 Antworten

    1. Ja den Code kannst du weiterhin eingeben. Bis zu 5 Tage nach Kontoeröffnung kannst du im Menü unter «Gebühren» den Code eingeben. Klappt das?
      Ansonsten melde dich gern hier und oder beim Support von TW

      Antworten

  2. Angenommen, jemand hat ein vermögen von 300 000 fr. und ist aber auf einen Bezug von je 15 000 FR. pro Jahr angewiesen, ist da ein Investment bei True Wealth sinnvoll, und wenn ja, welcher Teil wäre empfehlenswert? Dank&Gruss

    Antworten

    1. Gute Frage! Die 5%-Entnahme (CHF 15’000 auf CHF 300’000) ist ambitioniert, aber nicht unmöglich. Als Faustregel gilt: Unter 4% ist langfristig solide, darüber braucht es einen Puffer.
      True Wealth kann sinnvoll sein, aber wichtig ist auch die richtige Planung des Budgets

      Antworten

  5. Bei Truewealth kann man auch in Euro einzahlen. Macht es tatsächlich Sinn das zu tun (wenn man noch überschüssige Euros aus einem früheren Leben hat), oder sollte man die Euro lieber in CHF umtauschen und dann einzahlen? Oder kommt es letztlich gar nicht so drauf an?!

    Antworten

    1. Das kann sehr sinnvoll sein! Denn deine Strategie wird vermutlich auch Investments in Fremdwährungen (EUR, USD, GDP etc.) enthalten und so kannst du Währungsgebühren reduzieren.
      Das macht natürlich nur sinn, wenn du die Währungen ohnehin schon parat hast…

      Antworten

  6. Annahme TW Strategie passt mir nicht, kann ich nach einem Jahr kündigen. Wäre das so, dass Sie mir den Betrag zB auf das vorgegebene Konto Überweisen.
    Ich habe den Fall Behring in Erinnerung, kann es das nicht geben?
    Gruss M Keller

    Antworten

    1. Hallo Herr Keller
      Gute Fragen! Zu Ihren Punkten:
      Kündigung: Ja, Sie können jederzeit kündigen – es gibt keine Mindestlaufzeit. True Wealth verkauft dann Ihre Anlagen und überweist den Betrag auf Ihr hinterlegtes Referenzkonto.
      Fall Behring: Verständliche Sorge, aber die Situation ist hier grundlegend anders. Bei True Wealth liegt Ihr Vermögen bei einer regulierten Depotbank (Saxo Bank Schweiz oder BLKB) – nicht bei True Wealth selbst. Ihre Wertpapiere sind Sondervermögen und bleiben im Konkursfall geschützt. True Wealth hat keinen direkten Zugriff auf Ihre Gelder, anders als damals bei Behring.
      Freundliche Grüsse
      Eric

      PS: Für alle die sich fragen, was gemeint ist … Der «Fall Behring» bezieht sich auf einen der grössten Schweizer Anlagebetrugsfälle – Vermögensverwalter Jürg Behring veruntreute in den 2000er-Jahren Kundengelder in dreistelliger Millionenhöhe. Die Gelder waren weg, weil sie nicht getrennt vom Vermögensverwalter aufbewahrt wurden. Bei regulierten Anbietern wie True Wealth ist das heute durch die Depotbank-Struktur ausgeschlossen.

      Antworten

  7. Danke für die tolle Zusammenfassung. Würdest du neben dem TrueWealth Depot aus Sicherheitsgründen ein weiteres Depot woanders einrichten, nachdem du bei ca. 100.000 CHF angekommen bist? Oder einfach immer weiter bei TrueWealth investieren? LG und Danke im voraus!

    Antworten

  9. Hallo, vielen dank für die Wertvollen Infos.
    ich überlegee 1 Konto bei True Wealth zu eröffnen für mich aber möchte gerne für beide Kinder auch ein Konto eröffnen. Geht das, macht das Sinn bez. Kosten und Steuer? Oder ist es besser nur 1 Konto zu eröffnen und wenn die Kimder 18J alt sind, oder idealerweise später gezielt auszahlen zu lassen?

    Antworten

    1. Hallo Minou,
      bei TW laufen die Kinderkonten auf das Kind persönlich. Steuerlich gibt es hier keine Unterscheidung. Von der Eröffnung her gibt es meines Wissens aber keinen Unterschied – du kannst sie in deinen TW-Account (oben rechts) ganz einfach eröffnen.
      Bei mehreren Kindern gehe ich davon aus, dass der Prozess einfach wiederholt wird. Falls jemand etwas anderes weiss, gerne hier teilen.

      Lieber Gruss,
      Eric

      Antworten

  10. Hallo miteinander

    Auch ich kann TrueWealth nur weiterempfehlen:
    – das Online-Portal wie auch die App sind sehr übersichtlich
    – die Kontoeröffnung sehr einfach, auch für die Kinderportfolios
    – die Einzahlungen werden rasch in die zuvor bestimmte Anlagestrategie investiert
    – insgesamt sehr hohe Transparenz
    – sehr interessant ist auch der seit kurzem gewährte Einblick in welche Unternehmen man investiert ist (das dürfte zur Zeit noch einzigartig sein!).

    Danke und Gruss, Luis

    Antworten

  11. Wann ist bei true wealth das ausschüttungsdatum der „gewinne“ ?

    Wenn ich das Portfolio auf ausschüttend und nicht tesaurierend einstellen wurde, wann käme die Ausschüttung bei mir an?

    Antworten

      1. Danke für deine rasche Antwort! 😊
        Bei true wealth werden „gewinne“ (bei tesaurierendem portfolio) wann ausgeschüttet? Muss ich das auch festlegen? Ich habe ein Portfolio seit 2 jahren und ich sehe die Ausschüttung nirgendwo. Ehrlich gesagt, verstehe ich die % angaben nicht und wie diese reinvestiert werden

        Antworten

        1. Das hängt immer von den verwendeten Wertpapieren ab und kann daher nicht pauschal gesagt werden. Da TW dies für dich übernimmt, musst du dich aber auch nicht um das re-investieren kümmern 🙂

          Antworten

  13. Gute Performance – bessere Übersicht als Findependent. Neu registrieren und -50% RABATT auf die Gebühren sparen, den Gutschein benutzen

    Antworten

  14. Danke für den Bericht 🙂
    Ich habe bei Kaspar& bereits ein Anlageziel mit einem Wöchentlichen Sparplan.
    Ca. 10.000 hätte ich noch auf der Seite die ich anlegen könnte. Würde es Sinn machen, diese über TW zu investieren dass ich zwei verschiedene Anbieter hätte? Oder macht das Gebührentechnisch wenig Sinn.

    Antworten

    1. Hallo Reto,
      die meisten Robo Advisor Gebühren sinken bei steigendem Volumen, entsprechend macht eine Bündelung Sinn. Wenn du aber zielorientiert investieren möchtest und die Anlagetöpfe klar trennen möchtest, kann eine Verteilung sinnvoll sein.
      Aus Sicherheitsgründen spielt es eigentlich keine grosse Rolle, solange deine Cash-Einlagen nicht grösser als 100’000 Franken sind. Aktien sind immer im Sondervermögen und somit bei einer Insolvenz nicht geährdet.

      Antworten

      1. Sali Eric

        Super, vielen Dank. Da die 100’000 noch nicht überstiegen sind und wahrscheinlich auch nicht so schnell werden, könnte ich weiterhin alles bei Kaspar& lassen?

        Lieber Gruss
        Reto

        Antworten

        1. Das ist immer eine Frage der Gebühren, Performance Erwartungen (vergleiche gern einmal die Anlagestrategien der beiden Anbieter) und bspw. auch dem persönlichen Vertrauen in einen der Anbieter.
          Es gibt nicht den EINEN, besten Anbieter, am Ende muss ein Anbieter immer perfekt zu DIR passen 🙂 Darum hier der grosse Vergleich zur einfachen Übersicht.

          Antworten

  15. Thank you for sharing such an insightful article!

    I’ve been utilizing TW and am genuinely pleased with its offerings. For those considering giving it a try, to have a referral code that provides a discount on the service cost for an entire year, benefiting both of us.

    Antworten

  16. Verstehe ich dass richtig? Sind einmal die 8500 Franken investiert, so kann ich mir anschliessend via Dauerauftrag meinen ETF Sparplan selber generieren – und die Summe ist dann frei wählbar. 50 Franken pro Monat wäre auch möglich?

    Antworten

    1. Richtig! Es geht dabei lediglich um das Mindest-Volumen. Das hat auch damit zu tun, dass mit wenigen Mitteln keine ausreichend bereite Streuung möglich ist. Danach kannst du dann also beliebig viel oder wenig hinzufügen.

      Antworten
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