Kurzfassung: Was sind die True Wealth Säule 3a Vorteile?
- 0 % Verwaltungsgebühren: Die günstigste Säule 3a mit Wertschriften, welche du in der Schweiz findest. Eine gute Grundlage, für positive True Wealth Säule 3a Erfahrungen, oder?
- Automatisches Investieren: Auf Wunsch kannst du bei True Wealth Säule 3a und freie Investments angehen. Wenn die Säule 3a voll ist (nie wieder um den 3a Maximalbetrag kümmern müssen), wird automatisch im freien Investment weiter gemacht.
- Automatische Staffelung: Wenn du deine Säule 3a Konten nicht staffelst, wirst du später steuerlich bestraft. Dies vergessen leider viele. True Wealth macht das automatisch für dich. Bis zu 5 Rückzuge sind bei der Kontoauflösung dann möglich.
- Intelligentes Investieren: Deine Investments bei True Wealth in der Säule 3a und im 3b (freien Investment) werden aufeinander abgestimmt. Das sorgt für weniger Risiken.
- Übertrag vom freien Investment: Du bist bereits ein Robo Advisor Kunde bei True Wealth? Dann kannst du dort per Klick Geld in dein Vorsorgekonto verschieben.
- Digital: Wenn du bereits Kunde bist, kannst du in wenigen Sekunden deine True Wealth Vorsorgelösung eröffnen! Als Neukunde ist der Prozess ebenfalls zügig und absolut digital.
- Säule 3a Zinsen: Faire Zinsen auf deine Cash-Einlagen (abhängig vom Leitzins).
- Ab 1’000 Franken: Dank Fractional Shares kannst du bereits ab CHF 1’000 Mindestanlagevolumen starten und sogar mit kleinen Beträgen schon in Aktien investieren.
Kann man mittlerweile unterschiedliche Strategien für seine 5 Töpfe auswählen?
Nein, TW sieht weiter davon ab – weil sie hier eine andere Anlagephilosophie vertreten.
Hi Eric, ein genauerer Vergleich zwischen Viac/Yuh/Finpension vs. True Wealth wäre super! Ist so was schon in Planung? Lieber Gruss, Shana
Hallo Shana,
bisher nicht, ich nehme deine Idee aber gern auf. vielen Dank!
Hallo Eric
Ganz herzlichen Dank für die klasse Plattform! Endlich mal einfache, verständliche Erklärungen – und zwar nicht von der Finanzberaterin der Hausbank, die beim Beratungsgespräch den Eindruck vermittelt, auf Provision zu arbeiten!!!
Ich habe seit bald 20 Jahren zwei klassische Säulen 3a Konten, die ich (teilweise?) in einen 3a Fonds umwandeln möchte. Ich schwanke zwischen Selma und True Wealth. Was mir nicht klar ist: Kann ich nur einen Teil der angelegten 3a Konten Gelder dafür verwenden?
Danke für deine Rückmeldung im Voraus und einen schönen Abend, Barbara
Liebe Barbara,
vielen Dank für dein positives Feedback! 🙂
Bestehende 3a-Töpfe lassen sich im Nachhinein nicht mehr splitten (mit Ausnahme für eine Wohneigentumsförderung – WEF).
Du kannst nur ganze Töpfe transferieren. Am Ziel angekommen kann, wird dann je nach Anbieter und der von dir ausgewählten Strategie Geld angelegt (dies kann auch sehr konservativ, mit einem sehr kleinen Aktienanteil sein).
Ich hoffe, das hilft dir! 🙂
Das 3a Depot von True Wealth kann ich auch vollkommen empfehlen. Ich habe nebenbei auch noch Konten bei Viac und Frankly. Wer bei True Wealth Gebühren sparen möchte, kann gerne diesen Link verwenden
ich habe bereits truewealth und bin zufrieden. macht es dnen aber sinn alle säule 3a auch noch dort zu haben? oder wäre es sicherer eine alternative bei viac zu haben damit ich nicht alles im selben portfolio mit derselben strategie anlege? bin da etwas unsicher. oder sind die anlageprodukte sowieso ähnlich bei den beiden?
wer gerne noch truewealth eröffnen möchte mit rabatt auf die gebühren bitte link nutzen.
Hallo Claudia
die Gebühren sind bei True Wealth aktuell natürlich günstiger als bei Viac.
Persönlich bin ich ein Fan von zielgerichteter Geldanlage. Entsprechend macht es Sinn, die Strategie in jedem Portfolio nach einem spezifischen Ziel auszurichten. Also etwa Portfolio 1 mit Strategie 1 für Ziel 1. Portfolio 2 mit Strategie 2 für Ziel 2…
Liebe Grüsse
Eric
I experienced True Wealth a few years back on the investment side and their fees were high in comparison to Degiro or IBKR. Curious to see where the market leads if providers like TrueWealth start promising 0%. Their clear goal is to hook you into their other products, if it fails my thinking is that they will start charging at some point.
http://www.viac.ch still remains personally the one platform for investing my vested benefits. Its product simplicity (desktop and mobile), investment possibilities, customer service has been top so far and fees are still in the lower end of the market.
Hi Michel
thanks for your input!
As I spoke to the True Wealth Team, they not planning to rise the fee. Currently the fees are saved with a contract. In the end of course its not guaranteed but you can then still switch your pillar 3a.
Degiro and IBKR are no Robo Advisors so the fee comparison makes no sense here. They are foreign trading platforms offering a different service.
Die Staffelung ist im Prinzip eine gute Idee. Wenn ich mich richtig erinnere kann man maximal fünf 3. Säule-Konten haben. Kann ich also auch sagen dass ich nur _ein_ Konto will da ich auch bei anderen Anbietern Konten habe?
Und noch eine grundlegende Anmerkung: Ob mit mehreren Konten tatsächlich Steuern gespart werden können hängt vom Wohnort ( Kantonale Steuergesetze ) und der Gesetzeslage zum Pensionierungszeitpunkt ( politisches Risiko, die ReGIERung braucht immer Geld ) ab.
Hallo Alain,
wie viele 3a Konten du haben kannst, ist kantonal unterschiedlich.
In Zürich kann man meines Wissens beliebig viele 3a Konten haben. Was Sinn macht, ist eine andere Frage, welche hier beantwortet wird.
Besser hat man vermutlich 8 Konten, die dann intelligent gestaffelt über 5 Jahre bezogen werden, als nur 2 Konten zu haben.
Ich bin seit ca. 6 Monaten bei True Wealth und einer der 13000 Kunden der voll zufrieden ist. Eröffnet habe ich das auf Empfehlung von schwiizerfranke.com.
Das neue 3a Angebot hat mich auch überzeugt und ich habe die VIAC Konten gekündigt und den Übertag zu True Wealth beantragt. VIAC hat mich sogar telefonisch kontaktiert und nach dem Grund für den Wechsel gefragt. Denke sie wollten mich umstimmen :-).
Leider dauert der Übertrag von VIAC zu True Wealth ca. 2 Wochen. Für mich unverständlich lange.
Wer bei True Wealth 0.25% Vermögensverwaltungsgebühr für 1 Jahr sparen will nutzt diesen Link.
True Wealth hatte ich gar nicht mehr auf dem Schirm für 3A. Eigentlich waren da für mich bisher immer nur VIAC und Frankly, die das «modern» und günstig erledigen. Vielleicht probiere ich mich für 2023 wirklich da mal aus.