Du möchtest mit einem ETF Sparplan breit und kostengünstig investieren?
Dann solltest du nicht nur auf den richtigen ETF, sondern auch auf einen der Top-Anbieter für einen ETF Sparplan schweizweit setzen.
Bei Saxo, Yuh und willbe kosten Sparplankäufe nichts, bei Swissquote ab CHF 3 pro Ausführung und bei PostFinance 1% der Sparrate. Über 30 Jahre liegen zwischen dem günstigsten und dem teuersten Setup schnell mehrere zehntausend Franken. Welcher Anbieter für dich passt, hängt aber nicht nur an den Gebühren.
Ging es dir auch so: Du hast im Internet oder an anderer Stelle von ETFs gehört und möchtest nun mit einem Fondssparplan deine Finanzen bequem regeln?
Bis vor wenigen Jahren gab es kaum Schweizer Anbieter für preiswerte ETF-Sparpläne, doch damit ist jetzt Schluss!
Immer mehr Anbieter haben die hohe Nachfrage endlich wahrgenommen und bieten dir jetzt in der Schweiz ETF Sparpläne an. Wo und wie du am besten vorgehst, erfährst du hier!
Es gibt zwei Methoden, um einen ETF Sparplan schweizweit umsetzen zu können. Bei Methode 1 wählst du alle ETFs selbst aus und besparst diese monatlich.
Oder aber, du wählst Methode 2 und arbeitest mit einem vorgegebenen ETF-Portfolio, in welches du monatlich investierst.
Wenn du deinen ETF Sparplan selbst entwerfen möchtest und deine eigene ETF Strategie umsetzen möchtest, benötigst du einen Anbieter, welcher dir dies erlaubt.
Die folgenden ETF Anbieter schweizweit erlauben ein selbst zusammengestelltes ETF-Portfolio. Passende ETFs findest du übrigens hier. Alle sechs bieten inzwischen automatische Sparpläne an, du musst die Käufe also nicht mehr manuell auslösen.
| Vergleichsfaktor | Saxo Bank | Swissquote | Yuh | Neon Invest | willbe ETFselect | PostFinance |
|---|---|---|---|---|---|---|
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| 📲 Automatischer ETF-Sparplan? | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja |
| 📋 ETFs im Sparplan | 100+ im AutoInvest, alle ohne Kaufkommission. (5'000+ ETFs handelbar) | 131 sparplanfähig (9'000+ ETFs handelbar) | 70+ | 130+ | 50+ kuratierte Auswahl | 100+ |
| ✔️ Einzelne ETFs kostenfrei handelbar? | ✔️ | ⭕ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ⭕ |
| 💲 Handelsgebühren | Gratis für +100 ausgewählte ETFs. Min. CHF 3 oder 0.08% vom Ordervolumen (Classic) | ETF Leaders: CHF 3 (bis CHF 500), CHF 5 (bis CHF 1'000), CHF 9 (ab CHF 1'001). Andere ETFs nach regulärem Tarif. | Ausgewählte ETFs im Sparplan: 0%. Sonst 0.5% vom Ordervolumen. | Ausgewählte Partner-ETFs im Sparplan: 0%. Sonst 0.5% auf ETFs, 1.0% auf internationale Aktien. | Kostenfreier ETF-Sparplan (Ankauf) | 1 % pro Ausführung (mind. CHF/EUR/USD 1.–) |
| 💱 Währungswechsel | 0.25% | ab 0.95% | 0.95% | Inklusive! | Inklusive! | 1.15% |
| 💰 Depotgebühren | Neu seit 2025: Kostenfrei, keine monatlichen oder jährlichen Gebühren. | CHF 20 - CHF 50 quartalsweise verrechnet und abhängig vom Depotvolumen | Kostenfrei, keine monatlichen oder jährlichen Gebühren. | Kostenfrei, keine monatlichen oder jährlichen Gebühren. | Kostenfrei in 2026 mit Code FRANKE, ansonsten gestaffelt: 0.30% bis CHF 25'000, 0.25% ab CHF 25'000, 0.20% ab CHF 100'000, 0.15% ab CHF 500'000 | CHF 18 pro Quartal, aber: inkl. CHF 18 Courtage-Guthaben je Quartal (verfällt bei Nichtnutzung) |
| 👎🏻 Nachteile | Kein Eintrag im Aktienregister möglich | Trading Benutzeroberfläche für Einsteiger anfangs etwas gewöhnungsbedürftig | Keine Weblösung. Bei grossen Volumen oft nicht mehr passend aufgrund von fehlenden Funktionen und Kosten. Bruchteile werden nicht automatisch in ganze Aktien umgewandelt | Keine Weblösung. Bei grossen Volumen nicht mehr passend aufgrund von fehlenden Funktionen und Kosten. | Kleinere ETF-Auswahl als bei reinen Brokern | • Kein kostenloser Handel • Guthaben verfällt |
| 🎁 Gutschein | Bonus erhalten! | Bonus erhalten! | Bonus erhalten! | Bonus erhalten! | Bonus erhalten! | Testbericht ansehen |
Du möchtest gar nicht selbst ein ETF-Portfolio aufbauen, sondern auf das Fachwissen eines günstigen Vermögensverwalters setzen?
Dann kannst du einen Robo Advisor verwenden. Diese bieten dir an dich angepasste, fertige ETF-Strategien zur Auswahl. Die Kosten werden dann nicht pro Kauf, sondern prozentual auf das verwaltete Vermögen verrechnet.
Wie funktioniert das? Sobald du Geld zu einem Robo Advisor sendest, wird es dort automatisch investiert. Du kannst also bei deiner Bank einen Dauerauftrag zum Robo Advisor aufsetzen, um dein Geld dort automatisch investieren zu lassen.
| Finpension Invest | True Wealth | Viac Invest | Findependent | Selma Finance | Inyova | |
|---|---|---|---|---|---|---|
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| 🏦 Gebühren für Verwaltung | 0.39% all-in-fee | 0.25 - 0.50% | 0.25% | 0.29% - 0.40% | 0.42% - 0.68% | 0.6% - 1.2% |
| 🏷️ Produktkosten | 0.08% - 0.1% | 0.12% - 0.21% | 0.09% - 0.27% | 0.12% - 0.23% | 0.22% | - |
| 💰 Gesamtkosten | 0.47% - 0.49% | 0.37% - 0.71% | 0.34% - 0.52% | 0.41% - 0.63% | 0.64% - 0.90% | 0.6% - 1.2% |
| 🚦 Mindestanlage | CHF 1 | CHF 8'500 | CHF 1 | CHF 500 | CHF 2'000 | CHF 2'000 |
| 🛡️ Wo liegt dein Geld | Direkt bei finpension (FINMA-Wertpapierhaus) | Bei der BLKB oder Saxo Bank, auf deinen Namen | Direkt bei VIAC (FINMA-Fondsleitung) | Direkt bei findependent (FINMA-Wertpapierhaus) | Bei der Saxo Bank, auf deinen Namen | Bei der Saxo Bank, auf deinen Namen |
| 💡 Besondere Vorteile | • Geteilte Gemeinschaftsportfolios • Sparpläne für Ein- und Auszahlung • Bis zu 10 Strategien • DA-1-Reporting für US-Quellensteuer (kantonal noch nicht überall anerkannt) • Private Equity Zugang • Vorsorge und Freizügigkeit ebenfalls verfügbar | • Extrem preiswert • Auf Schweizerfranken optimiert 🇨🇭 • Optional nachhaltige Geldanlage • Desktop und Mobile App • Unbeschränkte Staatsgarantie für Bareinlagen bei BLKB • Kinderdepot | • Auszahlungsplan • Mehrere Strategien wählbar • Säule 3a integriert | • Sehr preiswert • Geringe Mindestanlage • App und Desktop Lösung • Kinderdepot | • Sehr preiswert • Optional nachhaltige Geldanlage • Säule 3a • App und Desktop Lösung | • Fokussierte nachhaltige Geldanlage • Säule 3a • App und Desktop Lösung • Kinderdepot |
| 👎 Nachteile | • Richtet sich an Personen mit Wohnsitz Schweiz | • Mindestanlage für Einsteiger etwas hoch | • US-Quellensteuer: rund 0.12% p.a. Nachteil, keine DA-1-Rückforderung •Teilweise hohe Rücknahmegebühren (bis 1.25% bei Übergang) •Trading nur dienstags | • Säule 3a erst in Vorbereitung (Lancierung für 2026 angekündigt) | • Gebühren könnten tiefer sein | • Gebühren |
| 📲 Promotion | CHF 25 Gebühren geschenkt | CHF 100 Gebührengutschrift — Code CHFRANKE | Vergünstigte Gebühren | CHF 20 Startbonus | CHF 34 Startbonus | 6 Monate keine Gebühren + 2 Bäume pflanzen |
| 🔍 Schwiizerfranke Rating |  | |  | |  |  |
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Rechner wird geladen…
Mit dem Schwiizerfranke-Sparrechner berechnest du, wie sich dein Vermögen langfristig entwickelt. Egal ob ETF-Sparplan, Vermögensaufbau über Jahrzehnte oder reiner Zinseszins — der Rechner zeigt dir Endvermögen, Einzahlungen und Zinsgewinn auf einen Blick.
Du wählst, was du berechnen willst: Endkapital, Sparrate, Ansparzeit, Startkapital oder Rendite. Der Rechner passt sich an. Die Rendite-Markierungen orientieren sich an realistischen Schweizer Werten — vom Sparkonto (0,5 %) über Mischfonds (3 %) bis zum MSCI World (7 % historisch).
Wer mehr Tiefe will, schaltet die Jahr-für-Jahr-Tabelle frei: sieh genau, wie sich dein Depot in jedem Jahr entwickelt, was deine Endsumme heute wert wäre und lade die vollständige Tabelle als CSV herunter. Plus: ein Gebühren-Vergleich zeigt, wie viel Robo-Advisor oder Hausbank über 30 Jahre wirklich kosten gegenüber einem Online-Broker.
Alle Berechnungen passieren lokal im Browser. Keine Daten verlassen dein Gerät, ausser du gibst sie freiwillig in das E-Mail-Formular ein. Die Logik basiert auf der Standard-Future-Value-Formel mit monatlich vorschüssigen Beiträgen und effektivem Annual-Compounding.
Doch steht die Möglichkeit eines ETF Sparplans Schweizern zur Verfügung?
Ja, ein klassischer ETF Sparplan steht zur Verfügung. Bis vor wenigen Jahren gab es dazu nur Robo Advisor, welche du nutzen konntest. Doch seit jüngerem findest du für den Fondssparplan Vergleich schweizweit auch Schweizer Broker! Einige gute Anbieter aus beiden Kategorien? Swissquote, Saxo, True Wealth, Selma Finance, willbe ETFselect oder etwa Yuh.
Welche Möglichkeiten für einen Schweizer ETF Sparplan gibt es also?
Ausländische Anbieter:
Im Ausland gibt es ein paar Anbieter, die uns in der Schweiz mit sehr preiswerten Konditionen zur Verfügung stehen. Dies hat unter Umständen Nachteile, dafür sind die Kosten meist tiefer. Ein bekanntes Beispiel ist Degiro aus den Niederlanden. Wichtig: Degiro bietet keine automatischen Sparpläne, du musst jeden Kauf manuell auslösen.
Schweizer Anbieter:
Schweizer Einlagensicherung und lokale Regulierung ist dir lieber? Dann gibt es Anbieter wie Saxo, Swissquote, True Wealth oder etwa Finpension Invest. Bei Saxo und etwa Swissquote richtest du einen automatischen Sparplan ein und wählst die ETFs selbst aus. Bei den Robo Advisorn kannst du dafür einen Dauerauftrag einrichten und dann von dort aus automatisiert für dich in ETFs investieren lassen.
Details findest du folgend.
«Intelligent ist, wer aus den Fehlern anderer lernt».
Aus all unseren Tests und Erfahrungsberichten haben wir dir unsere Top-Auswahl zusammengestellt:
Der Saxo ETF-Sparplan überzeugt durch die AutoInvest-Funktion für kostenfreie Sparpläne, die regelmässiges Investieren vereinfacht. Mit extrem günstigen Gebühren hebt sich Saxo positiv von der Konkurrenz ab.
Die Besonderheit: Du kannst ein Budget festlegen und dieses prozentual auf verschiedene ETFs verteilen. Beachte dabei: AutoInvest kauft nur ganze ETF-Anteile. Restbeträge bleiben stehen und fliessen im Folgemonat in den Sparplan.
Die intuitive Oberfläche von Saxo AutoInvest automatisiert den gesamten Prozess, spart Zeit und minimiert emotionale Entscheidungen. Bonus: Über unseren Link erhältst du ein grosszügiges Startguthaben geschenkt – ideal für deinen Einstieg in den systematischen Vermögensaufbau.
Eine spannende Schweizer Alternative ist willbe ETFselect von der LLB. Die App kombiniert die Einfachheit eines Robo Advisors mit der Flexibilität, eigene ETFs auszuwählen. Du kannst aus rund 50 kuratierten ETFs wählen und einen automatischen Sparplan einrichten – komplett ohne Handelsgebühren. Besonders praktisch: Auch Bruchstückhandel ist möglich, sodass du schon mit kleinen Beträgen breit diversifiert investieren kannst. Die Depotgebühr ist gestaffelt und sinkt mit steigendem Anlagebetrag: 0.30% pro Jahr bis CHF 25’000, danach 0.25%, ab CHF 100’000 noch 0.20% und ab CHF 500’000 noch 0.15%. Die erreichte Stufe gilt jeweils für das gesamte Depot.
Mit Swissquote findest du den grössten Schweizer Online-Broker für ETFs, Aktien, Bonds und etwa Kryptowährungen. Wir investieren schon einige Zeit mit der Plattform und sind damit sehr zufrieden. Swissquote bietet extrem viele ETFs an, verschiedenste Handelsplätze und gegenüber Aktien sogar noch tiefere Preise auf ETFs.
Swissquote bietet automatische Sparpläne mit Bruchstückhandel. Bei den ETF Leaders an der SIX sind wiederkehrende Investitionen ab CHF 3 pro Ausführung möglich, andere ETFs werden nach dem regulären Tarif abgerechnet. Aktuell sind 131 ETFs sparplanfähig.
Wenn du mit einem Schweizer Broker einen ETF Sparplan aufsetzen möchtest, ist Swissquote eine sehr gute Wahl.
Doch nur weil Swissquote der führende (grösste) Online-Broker im Land ist, muss der Anbieter noch lange nicht der Beste für dich sein. Im grossen Vergleich findest du günstigere Anbieter, am Ende kommt es aber immer auf dein persönliches Vorhaben und deine Vergleichskriterien an.
Die Versteuerung von Aktien und ETFs in der Schweiz ist ein Thema für sich. Als Investor solltest du dir daher unbedingt einmal unseren Artikel dazu anschauen. Kurzum lässt sich aber sagen: Kursgewinne sind für dich als privaten Anleger grundsätzlich steuerfrei. Anders sieht es aus, wenn dich die Steuerbehörde als gewerbsmässigen Wertschriftenhändler einstuft.
Steuern bezahlst du auf ausbezahlte Dividenden aus deinem ETF Sparplan und aus Dividendenaktien. Dazu zählt dein Depotwert zum steuerbaren Vermögen und unterliegt der kantonalen Vermögenssteuer.
Falls du eine ETF App schweizweit benutzt, hat dies bei den Steuern oft Vorteile. Insbesondere die lokalen Robo Advisor bieten dir häufig einen e-Tax-Steuerauszug. Dieses Dokument lässt sich in vielen kantonalen Steuerlösungen direkt importieren und erspart dir die manuelle Erfassung der einzelnen Positionen.
Dein Schlüssel zum Erfolg! Entdecke unsere Top-Empfehlungen aus echten Erfahrungsberichten.
Die obigen Punkte haben dir einige Wege gezeigt, wie oder wo du am besten ETFs kaufen oder deine ETF Sparpläne schweizweit starten kannst.
Es gibt beim ETF Kauf schweizweit nicht eine richtige bzw. beste Vorgehensweise. Vielmehr solltest du dich fragen, wie viel Aufwand du dafür in Kauf nehmen möchtest. Frage dich auch, ob du wirklich ein eigenes ETF Portfolio erstellen und pflegen möchtest (Stichwort Rebalancing).
Denn alternativ kannst du auch einen Robo Advisor nutzen und dort deine ETFs und andere Anlagen bequem für dich kaufen. Auch der ETF Steuerreport ist damit viel einfacher, da ein Steuerauszug automatisch erstellt wird.
Bei der Suche nach dem besten Fondssparplan schweizweit landen viele automatisch bei Swissquote. Doch der Markt hat sich verändert – unser ETF Sparplan Schweiz Vergleich zeigt: Es gibt mittlerweile deutlich günstigere ETF Sparplan Schweiz Anbieter.
Worauf solltest du achten? Der ETF Gebühren Vergleich Schweiz zeigt grosse Unterschiede: Während du bei Swissquote ab CHF 3 pro Order zahlst, bietet Saxo kostenfreie Sparpläne für über 100 ETFs. Noch einfacher geht’s mit willbe ETFselect. Hier wählst du aus 50 kuratierten ETFs, zahlst keine Handelsgebühren und kannst dank Bruchstückhandel schon ab kleinen Beträgen breit diversifiziert investieren. Dafür fällt eine gestaffelte Depotgebühr von 0.30% bis 0.15% pro Jahr an.
Die besten ETF Sparpläne Schweiz? Hängt von deinem Setup ab: Saxo punktet bei den Kosten, Swissquote bei der ETF-Auswahl, willbe beim Komfort. Du willst lieber Einzeltitel besparen? Einen Aktiensparplan Schweiz findest du bei Swissquote, Yuh und neon. Für den langfristigen Vermögensaufbau ersetzen Einzelaktien allerdings kein breit diversifiziertes ETF-Portfolio.
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Der Schweizer Markt für ETF-Sparpläne hat sich in den letzten Jahren stark entwickelt. Während früher kaum preiswerte Optionen existierten, hast du heute die Qual der Wahl für deinen ETF Sparplan schweizweit.
Für Selbstentscheider bieten Saxo, Swissquote und Yuh solide Lösungen mit automatischen Sparplänen. Im ETF Broker Vergleich schweizweit punktet Saxo mit über 100 gratis besparbaren ETFs, Swissquote als grösster Schweizer Online Broker mit der breitesten Auswahl an handelbaren Titeln und Yuh mit der wohl einfachsten Bedienung. Neu mischt auch willbe ETFselect mit, eine Schweizer App, die automatische Sparpläne ohne Handelsgebühren und mit Bruchstückhandel ermöglicht.
Für Bequeme sind Robo Advisor wie True Wealth, Finpension Invest oder Findependent ideal. Du richtest einen Dauerauftrag ein und der Rest läuft automatisch, inklusive Rebalancing und Steuerauszug. Dafür zahlst du mit rund 0.4% bis 0.6% pro Jahr oft etwas mehr als bei einem selbst gebauten Sparplan.
Ausländische Anbieter wie Degiro locken mit tiefen Gebühren. Dafür gelten andere regulatorische Rahmenbedingungen, das Steuerreporting ist aufwendiger und automatische Sparpläne fehlen. Ein Hinweis zur Einordnung: ETFs und Aktien sind Depotwerte und gehören dir, sie sind nicht dasselbe wie nicht-investiertes Guthaben auf einem Konto.
Mein Tipp: Vergleiche nicht nur die Gebühren, sondern auch Benutzerfreundlichkeit, ETF-Auswahl und ob Bruchstückhandel möglich ist. Wichtig ist, dass du lange dabei bleibst, denn nur so kann der Zinseszins für dich arbeiten.
Wo eröffnest du deinen ETF Sparplan Schweiz? Lass es uns gerne in den Kommentaren wissen!
Die Kosten haben zwei Ebenen. Pro Kauf zahlst du eine Ausführungsgebühr, dazu die eidgenössische Stempelsteuer von 0.075% bei Schweizer und 0.15% bei ausländischen ETFs. Laufend zahlst du die TER des ETFs, meist zwischen 0.12% und 0.25%, sowie allfällige Depotgebühren. Die Ausführungsgebühr ist der grösste Unterschied zwischen den Anbietern. Saxo, Yuh und willbe verlangen für Sparplankäufe nichts, bei Swissquote beginnt es bei CHF 3, bei PostFinance liegt es bei 1% der Sparrate. Bei CHF 500 monatlich sind das über ein Jahr null Franken bei Saxo und CHF 60 bei PostFinance.
Bei den reinen Kosten ist es Saxo. Der AutoInvest-Sparplan kostet keine Kaufkommission, es gibt keine Depotgebühr und die Währungswechselgebühr ist mit 0.25% die tiefste im Vergleich. Zwei Ausnahmen. Wer mit kleinen Beträgen spart, sollte Yuh oder willbe prüfen: Saxo kauft nur ganze ETF-Anteile, Restbeträge bleiben bis zum Folgemonat liegen. Und wer Schweizer Namensaktien ins Aktienregister eintragen lassen will, kommt an Swissquote nicht vorbei.
Kursgewinne sind für dich als privaten Anleger grundsätzlich steuerfrei. Das gilt nicht mehr, wenn dich die Steuerbehörde als gewerbsmässigen Wertschriftenhändler einstuft. Steuerpflichtig sind ausgeschüttete Dividenden, und zwar auch bei thesaurierenden ETFs, wo sie im Fonds wieder angelegt werden. Dazu kommt die kantonale Vermögenssteuer auf den Depotwert per 31. Dezember.
Für die meisten der selbst gebaute Sparplan. Du zahlst oft 0.4% bis 0.6% pro Jahr weniger, und die Arbeit beschränkt sich auf eine einmalige Einrichtung plus etwa dreissig Minuten Rebalancing im Jahr. Der Robo Advisor lohnt sich, wenn du ehrlich zu dir bist und weisst, dass du sonst gar nicht startest. Der teuerste Sparplan ist der, den du nie eröffnest. Ein Robo übernimmt Auswahl, Rebalancing und Steuerauszug und nimmt dir jede Entscheidung ab.
Eric ist Gründer von Schwiizerfranke.com und zertifizierter IAF-Vermögensberater. Seit 2019 hilft er Schweizerinnen und Schweizern, ihre Finanzen verständlich, unabhängig und effizient zu regeln.
📌 Hinweis: Dieser Artikel dient der Information und stellt keine individuelle Anlageberatung dar.
Lieber Eric,
vielen Dank für deinen hilfreichen und informativen Content.
Ich würde gerne für meinen Neffen, der in Deutschland lebt, einen ETF-Sparplan einrichten. Für mich und meine Tochter habe ich das in der Schweiz bereits bei VIAC umgesetzt.
Hast du eine Empfehlung, wie ich das aus der Schweiz am sinnvollsten für ihn aufsetzen kann – besser über einen Anbieter in der Schweiz oder in Deutschland? Und wie lässt sich sicherstellen, dass das Depot in etwa 10 Jahren rechtlich korrekt auf meinen Neffen übertragen werden kann?
Gibt es dabei besondere gesetzliche Aspekte, steuerliche Fallstricke oder andere Punkte, auf die ich achten sollte?
Vielen Dank im Voraus!
Hallo Arndt,
Ja, grundsätzlich ist das möglich – ich würde es aber simpel halten 😊
Am saubersten ist es meist, wenn die Eltern in Deutschland ein Kinderdepot eröffnen (z. B. bei einem deutschen Broker) und du das Geld regelmässig als Geschenk einzahlst. Dann gehört das Depot rechtlich direkt deinem Neffen.
Ein Depot auf deinen Namen mit späterer Übertragung wäre zwar auch möglich, könnte aber je nach Betrag steuerliche Fragen bei Schenkungen auslösen (vor allem weil Deutschland involviert ist).
Da hier Schweizer und deutsches Recht zusammenkommen, würde ich bei grösseren Beträgen sicher kurz einen Steuerexperten fragen.
Kurz: Deutsches Kinderdepot über die Eltern = vermutlich meist die unkomplizierteste Lösung. (Falls jemand Tipps hat, gerne teilen!)
Lieber Eric
Danke für die stets sehr hilfreichen Blogposts und das Teilen deines fundierten Wissens uns Recherchen. Ich sitze etwas zwischen den Stühlen bzgl. der Anbieter. Das kostengünstige Degiro habe ich mir wegen dem Auslandsrisiko wie du erwähnst abgeschminkt und ich habe vor ein paar Jahren mal 2 ETFs bei Swissquote gekauft, jedoch stören mich hier die hohen Depotgebühren. Ich will nun wieder mal einen grösseren Betrag investieren und dann regelmässig in ETFs investieren (eben evtl. Via Sparplan). Da die Kosten für Käufe ja unterschiedlich sind mit einmalig/Dimension/% oder Pauschalbetrag bin ich unsicher ob ich weiterhin bei Swissquote bleiben soll oder alles zu Saxo schieben wenn bei diesen ab 2025 nun keine Depotgebühren mehr anfallen, weiss aber nicht wie es mit den trading kosten dann im Vergleich schlauer ist mit grosser Einmalkauf + danach Dauerauftrag?
Herzlichen Dank und liebe Grüsse
Hallo Mikki
danke für deine Frage!
Die Wahl kann ich dir nicht abnehmen, du musst den zu dir persönlich am besten passenden Anbieter selbst auswählen.
Wo ich dir helfen kann, sind Gebühren etc.
Bei Saxo sind Sparpläne für viele ETFs kostenfrei. Eine grosse Summe könnte auch via einmaliger Sparplanausführung untergebracht werden … 🙂
Also einmal einstellen, ausführen, danach beenden oder bspw auf einen kleineren Betrag umstellen.
Swissquote vs Saxo (oder jeder andere Vergleich) sollte aber nicht nur aufgrund von Gebühren gemacht werden. Funktionsumfang, Support und vieles Mehr sollte bedacht werden. Du willst dich schliesslich sicher und gut aufgehoben fühlen, wenn du nennenswerte Summen investierst.
Ich hoffe, das hilft dir schon mal weiter.
Viel Erfog!
(Keine Anlageberatung)
ich habe mich zur Vermögenssicherung mit geringem Risiko entschieden Saxo Autoinvestor zu nutzen mit 80% in iShares Core MSCI World UCITS und 20% iShares Core SPI (CH) ETF.
Gewinne mach ich mit aggressiveren Investments, dass hier dient der Gewinnsicherung.
meine einzige Sorge ist der fallende Dollar der scheinbar kein boden finden möchte.
ist meine Strategie mit 80% Msci World und 20% SPI sinnvoll oder totaler schwachsinn?
Danke dir für deinen Kommentar Mani 😊
80 % MSCI World und 20 % SPI ist grundsätzlich eine breit diversifizierte Aktienstrategie mit leichtem Home Bias – also kein Unsinn. Aber: Es sind 100 % Aktien und ist in dem Sinn keine Absicherungsstrategie, sondern hoch aggresiv. Das bedeutete historisch klar Schwankungen, temporär auch mal -30 % oder mehr.
Zum Dollar: Wichtig, dass du das auf dem Radar hast. Die 20 % SPI reduzieren dein USD-Exposure gezielt.
Wichtig ist weniger die ETF-Kombi, sondern ob du die Schwankungen mental aushältst. Keine Anlageberatung – nur ein paar Gedanken zur Einordnung.
Guten Tag
Meine Frage zur Tabelle der Robo Advicers (ETF Sparplan mit vorgegebenen Strategien) im speziellen zum Anbieter VIAC und der Aussage bei den Nachteilen, dass eine Rücknahmekommission von bis zu 1.25% anfällt.
Ich habe dazu VIAC befragt und die Aussage von VIAC ist, dass beim Produkt «INVEST» keine Rücknahmekommission anfällt. Der Rücknahmewert der VIAC Fonds entspricht dem NAV, bzw. dem NAV der zugrundeliegenden Anlagefonds (je nachdem von wem die sind). Beziehen sich die 1.25% in der besagten Tabelle allenfalls auf die Annahme, dass Rücknahmekommission auf den Anlagefonds der Anbieter von VIAC anfallen, falls ja worauf beruht diese Annahme?
Hallo Daniel
Vielen Dank für die präzise Nachfrage und die zusätzlichen Details aus dem Factsheet!
Ich bin nochmal durch ein paar Factsheets gegangen und habe einzelne gefunden, wo Ausgabespesen deklariert werden. Diese sind aber tiefer als 1,5% (haben die Fonds gewechselt?) und mit dem Hinweis versehen : «*Ausgabe- und Rücknahmespesen werden nur bei einem Überhang abgerechnet. Bei wöchentlichen Netto-Zuflüssen werden Rücknahmen also bspw. ohne Spesen bedient.»
Ich werde die Tabelle umgehend korrigieren und diesen Punkt bei den Nachteilen anpassen.
Danke für dein Feedback – solche Community-Inputs helfen enorm, die Qualität der Vergleiche zu verbessern!
Beste Grüsse
Eric
Hallo Eric
Vielen Dank für die Rückmeldung. Vielleicht noch eine Folgefrage, was ist der Grund das VIAC kein Rating hat in der Tabelle, bzw. sind es die von Dir erwähnten Nachteile oder gibt es einen anderen Grund?
Beste Grüsse
Daniel
Gerne, Daniel!
Viac Invest besteht noch nicht so lange, dass das Rating klar wäre, aber soweit es sich abzeichnet: Es wird sehr gut ausfallen.
Hallo Eric
Wie kommst du auf über 1’000 ETFs bei Swissquote? Ich habe nur ca. 100 sparplanfähige ETFs gefunden. Evtl. habe ich etwas übersehen.
Hallo Ecko,
das stimmt. Verfügbare ETFs und sparplanfähige sind zwei paar Stiefel. Letztere werden immer mehr, ich versuche einmal die genaue ,aktuelle Zahl herauszufinden.
Habe direkt beim Anbeiter zum Swissquote ETF Sparplan nachgefragt: Aktuell sind 131 ETFs für Sparpläne gelistet. Sie verteilen sich auf folgende Kategorien (ungefähr):
• 🌍 World / Global: 30+
• 🇺🇸 USA / S&P 500 / Nasdaq etc.: ca. 25
• 🇨🇭 Schweiz / Swiss ETFs: ca. 10
• 🇪🇺 Europa (DAX, EURO STOXX etc.): ca. 10
• 🌱 Thematic ETFs (z. B. Clean Energy, Blockchain, Robotics): ca. 25
• 🌎 Emerging Markets / Asia: ca. 10
• 🪙 Rohstoffe / Gold / Silber / Platin: ca. 10
• 💸 Dividenden-ETFs: ca. 5
• 📈 Anleihen / Bonds: ca. 7
Hallo Eric
wie man als Finanzblogger einen Anbieter mit überzogenen Währungswechselgebühren empfehlen kann, müsste mir erst einmal jemand erklären. Oder liegt es vielleicht an der Provision? Grüsse, Gerhard
Hallo Gerhard,
die höchsten Wechselkursgebühren im Beitrag hat PostFinance – ich nehme an, du meinst diesen Anbieter. Seit 2019 habe ich von PoFi nie einen einzigen Rappen Provision erhalten 🙂 aber der Anbieter ist nun mal so gross, dass man im Vergleich kaum daran vorbeikommt. Mein Job ist hier, einen relevanten, möglichst einfachen Vergleich zu schaffen.
Wäre es dir lieber, grosse Anbieter nicht zu sehen und somit keine «Messlatte» zu haben?
Hallo Eric
Danke für die tolle Website!
Am 22. Dezember 2023 hast du ein Webinar empfohlen betreff hedging ETF auf CHF.
Ist eine Aufzeichnung von diesem Webinar verfügbar?
Mich würde eine Antwort zu Ramons Frage sehr interessieren.
Freundliche Grüsse
Sam
Hallo Sam,
nein, das wurde aus Datenschutzgründen nicht aufgezeichnet. Doch es wird im September wieder Webinare dazu geben. Du kannst dich hier schon auf die Warteliste eintragen.
Hallo 🙂
Bin momentan auf der Suche meinen ersten ETF zu kaufen.
Ich würde gerne ein ETF in CHF Kaufen der Weltweit abgebildet ist und max 60% USA hat.
Was denkst du zum :iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc) /IE00B6R52259 auf Saxo mit SIX
Oder hättest du eine bessere Alternative? Kanna uch auf Yuh investieren.
Hallo Oliver
Der ETF ist preiswert, thesaurierend, Domizil in Irland und sehr breit aufgestellt (aber leicht über 60% USA).
Sieht also attraktiv aus! Eine Anlageberatung kann ich dir hier aber nicht geben 🙂
Hey Eric
Echt witzig, dass du den ETF-Sparplan von Swissquote als besten bezeichnest. Im Vergleich zu der SaxoBank(viele ETFs von IShares und Amundi, komplett GRATIS) gibt es meiner Meinung nach keinen einzigen Vorteil. Kannst du kurz erläutern warum du diese Vorteile nicht aufgezeigt hast? Gibt es einen Grund?😃
LG Sandro
Hallo Sandro
SQ ist für die Kunden der beliebteste Anbieter unter den Online-Brokern … bzw. SQ ist der grösste CH-Online-Broker auf dem Markt.
Einen einzigen Anbieter, der für ALLE am besten ist, gibt es nicht. Jeder Investor hat eigene Bedürfnisse und Möglichkeiten (Startkapital und monatliches Volumen für den Sparplan), daher überlasse ich auch jeder Person selbst die Wahl und spreche keine EINE Empfehlung aus 🙂
Hey Sandro
Meiner Meinung nach ist Saxo die bessere Lösung.
Kostenloser Sparplan und gute Plattform und es ist super einfach Kinder Unterkonten einzurichten.
Dazu kommt noch, dass man keine Jährliche Kontogebühren hat.
Was möchte man noch mehr?
LG Kili
Lieber Eric
Mich interessiert folgende Thematik brennend. Wenn ich beispielsweise einen MSCI World ETF in Dollar über Swissquote bespare und es kommt irgendwann zu einem extrem grossen Dollarcrash (Stichwort Überschuldung der USA) und auch sonst hat der Dollar in den letzten Jahren ohnehin extrem an Wert verloren und steht keiner rosigen Zukunft gegenüber. In welchem Ausmass hat der Währungscrash dann einen Einfluss auf das angesparte Kapital? Ist dann ein Grossteil des Kapitals aufgrund des Währungscrashes weg? Was sind die Folgen?
Es gibt ja auch noch ETF wo die Währung gesichert ist. Was sin die Konsequenzen eines solchen ETF bei einem Dollarcrash? Ist ein ETF wo die Währung gesichert ist die beste Lösung?
Vielen Dank vorab für deine Erklärung.
Hallo Ramon,
danke für deine Frage und die spannende Überlegung. Genau das behandeln wir im kostenfreien Webinar im Januar.
Die Gefahr des Währungsrisikos sollten Schweizer unbedingt beachten. Im FinanzFahrplan bauen wir Strategien daher so auf, dass sie keinem unnötig grossen USD- oder Euro-Risiko ausgesetzt sind.
Leider empfehlen manche Leute auf Social Media, man soll einfach einen All-World-ETF kaufen und das Portfolio sei damit vollständig. Dieser Rat ist allgemein nicht gut und für Personen in der Schweiz mehrfach riskant!
Schau daher gerne im kostenfreien Webinar im Januar oder im FinanzFahrplan vorbei.
Liebe Grüsse,
Eric
Hallo Eric
Extrem tolle Plattform, die du hier hast. Grosses Kompliment was du hier geschaffen hast! Bin brutal begeistert! Unfassbarer Mehrwert, den du hier bietest.
Ich habe vor einem Jahr noch etwas blauäuig beim VZ ein Depot eröffnet. Einzig und allein deswegen, damit ich einen ETF mit tieferen Gebühren besparen kann als einen Fonds bei meiner Hausbank auszählen. Damals hatte ich noch kein all zu grosses Wissen zu ETF. Mittlerweile habe ich mehr gelernt und möchte selber den ETF steuern und von tieferen Gebühren profitieren, da diese ja die Rendite fressen. Wunsch wäre einen MSCI World bei Swissquote zu besparen. Die Gebühren beim VZ nebst der TER sind 0.55% pauschal. Also alles in allem bei um die 0.75% total.
Wie ist das eigentlich mit der Wechselkursgebühr bei Swissquote wenn der ETF in Dollar ist? Fressen die Wechselkursgebühren (bis zu 1%) nicht sehr viel von der Rendite weg? Handelsplatz wäre die Schweizerbörse. Mir ist nicht klar, mit welchen effektiven Kosten nebst der TER zu rechnen ist, wenn beispielsweise quartalsweise CHF 1’500 in den iShares Core MSCI World UCITS ETF IE00B4L5Y983 investiert wird. Währund des Fonds ist eben Dollar. Könntest du mir bitte hier mehr Klarheit schaffen mit einem Rechnungsbeispiel? Die TER ist 0.20%. Welche Zusatzkosten kommen noch dazu nebst Depotgebühren bei Swissquote? Ich frage deshalb, da ich beim VZ theortisch den gleichen ETF hinterlegen könnte, jedoch die jährlichen Kosten sich bei 0.75% bewegen also TER plus die VZ Pauschale von 0.55%. Vielleicht ist das Paket beim VZ alles in allem doch nicht all zu schlecht mit allen Zusatzkosten von anderen Plattformen wenn diese zusammengerechnt werden?
Herzlichen Dank für die Klärung, die ich sehr schätze.
Vielen Dank für dein so positives Feedback, Ramon, das freut mich! 🙂
Hier im Kommentarbereich ist eine Hochrechnung etwas schwer darstellbar. Aber lass es uns vereinfacht betrachten: Kaufkosten inkl. Wechselkursgebühren werden nur einmalig fällig (bzw. beim Kauf und beim Verkauf). Hingegen laufend hohe Gebühren in Form einer TER oder anderweitig, belasten deine Investments für alle künftigen Jahre.
Eine Wechselskursgebühr beim Kauf wird daher schnell durch laufende jährliche Gebühren übertroffen.
Das VZ oder andere Robo Advisor bezahlen diese Gebühren natürlich ebenfalls und verrechnen sie dir daher gebündelt in Form ihrer laufenden Gebühren. Wenn ein Anbieter häufiges Rebalancing betreibt, werden sogar noch höhere Kosten fällig.
Die totalen Gebühren für deinen ETF-Kauf siehst du hier im Swissquote Beitrag 🙂
Liebe Grüsse,
Eric
Was haltest du von fianzen.net zero? Dort kann man auch als Schweizer ein Konto anlegen. Aber ich bin mir nicht sicher wegen den Steuern.
Hallo Rolf,
danke für den Tipp! Ich kannte das Angebot nicht bzw. wusste nicht, dass auch Schweizer dort investieren dürfen. Ich schau mir das gerne näher an. Wenn es relevant ist, gibt es dazu einen Blogpost 🙂
Dieser Anbieter interessiert mich auch sehr. Das Konto wird jedoch in EUR geführt. Ist das als Schweizer nicht ein etwas hohes Risiko?
das ist definitiv ein Risiko, welches nicht unterschätzt werden sollte. In den letzten 30 Jahren hat der Euro gegenüber dem Franken gut 43% an Wert verloren. Entsprechend sollte das Währungsrisiko bei Investments im Ausland unbedingt bedacht werden.
Wir sieht es aktuell mit YUH und den Sparplänen aus? Welcher ETF würdet ihr dort empfehlen als Beginner so 300 bis 500 Franken pro Monat?
Sinnvollerweise und aus Gründen der Diversifikation würde ich den Global Blue Chips in CHF (MSCI World) oder in USD (FTSE All World) besparen. Wenn du einen Faktor berücksichtigen willst, gäbe es noch den FTSE All World High Dividend oder den MSCI World Momentum.
Gibt es die denn bei Yuh?