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Investieren in Themen ETF`s - Gold ETF

Seit den ersten ETF Emissionen in der Schweiz vor rund 20 Jahren hat das Anlageprodukt ETF eine tolle Erfolgsgeschichte hingelegt. Die hohe Diversifikation gepaart mit niedrigen Kosten kann für viele Anleger eine tolle Investmentmöglichkeit mit guten Renditen sein. Neben den klassischen ETFs, die zum Beispiel den SMI abdecken, haben sich weitere, sogenannte Themen ETFs in den vergangen Jahren aus der Erfolgsgeschichte ETF herauskristallisiert. Einer der populärsten ist hierbei der Gold ETF. Gold als Anlage ist seit Jahrhunderten bekannt und erfolgreich, warum also nicht auch als Gold ETF besparen?

Falls du noch mehr Fragen zum Thema hast, freuen wir uns auf einen Austausch in den Kommentaren!

Was ist eigentlich ein Themen ETF?

Mit Themen ETFs, wie beispielsweise einem Gold ETF, wird eine diversifizierte Anlage in ein spezielles Anlagethema ermöglicht. Grundsätzlich bildet ein Themen-ETF keinen (Benchmark-) Index ab oder zielt auf einen speziellen Anlagestil wie beispielsweise auf Dividenden Titel. Im Beispiel des Gold ETF ist es die Goldpreisentwicklung oder unterschiedliche Aktiengesellschaften aus der Goldproduktion (z.B. Goldmining Unternehmen). 

Themen ETFs greifen dabei häufig Anlagegruppen auf, die aktuelle Trendthemen bzw. Themen mit einer potenziell höheren Rendite abdecken. Clean Energy, Digitalisierung oder Gesundheit sind dabei aktuell ebenso beliebt wie klassische Anlageformen wie Edelmetalle und weitere Rohstoffe. Gerade Hoffnungen und Fantasien über stark steigende Kurse in diesen absoluten Hypethemen, lassen diesen Anlagetypen bei vielen Anlegern so attraktiv wirken.

Exkurs: In Gold investieren warum sinnvoll, warum nicht?

Bevor wir mit dem Gold ETF weitermachen, wollen wir kurz noch auf die Anlageform Gold eingehen. In Gold kann im ganz klassischen Sinne physisch als Barre oder Münze investiert werden. Dies wurde bereits seit vielen hunderten Jahren so praktiziert. Doch warum investieren Menschen in eine Anlageform, die im Vergleich zu Aktien meist schlechtere Renditen abwirft? Die Antwort scheint auf den ersten Blick recht einfach: weil es sicher ist. Gold hatte, hat und wird immer einen Gegenwert besitzen und nie seinen gesamten Wert verlieren. Gold ist der Sichere Hafen in Krisenzeiten. So sagt es der gemeine Volksmund. 

Gold ist jedoch auch eine Anlageform, die weder Dividenden noch Zinsen abwirft und daher lediglich Renditen über Kursgewinne erzielt. Ein Besparen wie bei einem Gold ETF Sparplan ist bei physischem Gold nicht möglich. Der Goldpreis steigt in Krisenzeiten wie einer globalen Finanzkrise häufig stark. Gleichzeitig ist der Goldpreis jedoch hoch volatil. So betrug er 2011 knapp 1.900 Euro US-Dollar je Feinunze, 2013 fiel der Wert auf unter 1.200 US-Dollar und steht im April des Jahres 2021 bei 1.700 US-Dollar. Gold schwankt somit stärker als eine Anlage in bspw. den MSCI World und liefert auf lange Sicht nur die Hälfte an Rendite. Darüber hinaus wird Gold in USD gehandelt (Währungsrisiko) und hat hohe Lager- sowie Transaktionskosten

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Was sind Chancen und Risiken bei Themen ETFs und welche Alternativen habe ich?

Zurück zur Betrachtung von Themen ETFs. Was macht sie so reizvoll und welche Risiken sind mit dem Kauf verbunden?

Chancen:

  • Gezielte Anlage und Partizipation in ein aktuelles oder zukünftiges Trendthema mit den Vorteilen der breiten ETF Diversifikation möglich
  • Einfache Handhabung beim Kauf und der Recherche
  • Geringe Transaktionskosten bei gleichzeitiger Partizipation an steigenden Kursen
  • Geringeres Risiko als bei der Direktanlage

Risiken:

  • Obwohl manche Themen ETFs aufgrund ihrer Benchmark sehr stark performen, bedeutet das nicht, dass alle Themen ETFs eine starke Performance hinlegen. Im Gesamtbild ist man hier eventuell mit einem Standard ETF besser und diversifizierter aufgestellt.
  • Ggfs. keine kurz- bis mittelfristigen Gewinne realisierbar, sondern ein Invest in die Zukunft

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Unterschiede Investition in Gold ETF und physischem Gold

Fangen wir mit dem offensichtlichen an. Die Aufbewahrung eines Goldbarrens gestaltet sich doch anders als die Einlagerung eines Gold ETF in dein Depot. Durch den Kauf eines Gold ETF wird dem Investor die Anlage in Gold deutlich einfacher und kostengünstiger gemacht. Auch ein regelmässiges ETF Sparen mit kleinen Beträgen ist darstellbar. Darüber hinaus gibt es die Möglichkeit per ETF in Unternehmen zu investieren, die in der Goldgewinnung oder Produktion tätig sind. Eigene Themen-ETFs im Gebiet der Gold ETFs also. Beachte jedoch: ein Gold ETF, der die Entwicklung goldproduzierende Unternehmen reproduziert, deckt nicht den Goldpreis ab, sondern die Kursbewegungen der zugrundeliegenden Unternehmen – ein großer Unterschied.

Kosten/Spreads und Chancen des Gold ETF

Beim Betrachten eines Gold ETF und den möglichen Chancen die ein Investment bieten, sollte man sich die Chancen und Risiken bewusst machen. Eine Anlage in einen Gold ETF ist vor allem in unruhigen Zeiten und als eher kurzfristige Spekulation geeignet. Unruhige Märkte bedeuten, dass viele Anleger in den sicheren Hafen Gold flüchten und somit der Goldpreis stark steigt. Da ein ETF sehr einfach zu handeln ist, kann sehr flexibel und unter Zuhilfenahme der sehr eng beieinander liegenden An- und Verkaufskursen (Spreads) gut gehandelt werden. 

Die Kosten beim Kauf eines Gold ETF liegen deutlich unter dem eines physischen Barren oder einer Münzen, außerdem fallen keine Lagerungskosten, ausser natürlich (bereits vorhandene) Depotkosten an. Beachte auch: ein Gold ETF wird aufgrund nicht vorhandenen Erträge nicht versteuert, Gold in physischer Form gehören jedoch zum steuerbaren Vermögen und werden daher in der Steuererklärung aufgeführt.

Fazit zum Gold ETF

Gold kann als sicherer Hafen in Krisenzeiten betrachtet werden. Ein Themen ETF kann den Rohstoff preiswert abbilden und gleichzeitige für gute Liquidität sorgen. Anonym ist nur physisches Gold, welches etwa durch Barzahlung erworben wurde. Wer sich für den Worst Case absichern möchte, dem bleibt nur physisches Gold. Doch wer sein Aktien-Portfolio bei einem Crash mit Gold Puffern möchte, kann dies bequem mit einem ETF machen. Anbieter wie Selma Finance oder True Wealth machen das übrigens automatisch für dich!

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