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Dieser Beitrag wendet sich nur an erfahrene Krypto-Investoren. Cake DeFi bietet erfahrenen Investoren Möglichkeiten an, deren Risiken für Einsteiger nur schwer einzuschätzen sind.
Der nachfolgende Artikel ist ein Erfahrungsbericht zu einer der beliebtesten DeFi-Plattformen der Welt: Cake Defi. Wer sich mit Staking, Lending oder etwa Liquidity Mining ein passives Einkommen aufbauen möchte, ist bei Cake DeFi richtig.
In diesem Cake Defi Review und Erfahrungsbericht gehe ich auf die wichtigsten Dinge wie Staking, Liquidity Mining, Lending und Ein- und Auszahlung ein. Weiterhin auch, ob Cake Defi seriös ist.
Soviel kann ich vorab verraten: Ich habe den Service von Cake über ein Jahr lang getestet und es gab keinerlei Probleme, doch reichlich positive Cake Defi Erfahrungen.
Author: Andreas, unser Krypto-Experte im Schwiizerfranke Team.
Cake Defi ist eine Finanzplattform, die verschiedene Produkte für passive Geldströme im Krypto Bereich anbietet. Dabei konzentriert sich das Unternehmen aus Singapur auf DeFi. DeFi steht für Decentralized Finance (dezentrale Finanzwirtschaft) und ist ein neuartiger Zweig der Blockchain-Technologie.
Bei Cake kannst du mit Bitcoin, Ethereum, DeFi Chain etc. und BitcoinCash Finanzprodukte wie Staking, Lending sowie Liquidity Mining nutzen und so ein passives Einkommen aufbauen.
Die DeFi-Plattform bietet einige Möglichkeiten für ein passives Einkommen. Zum einen gibt es Lending, welches wie eine festverzinsliche Anleihe funktioniert.
Weiterhin können Kunden Dash Coin und DeFiChain (DFI Coin) ins Staking geben. Als letzte Methode für passives Einkommen bietet Cake Defi Liquidity Mining verschiedener Krypto-Paare und weiterer Assets aus dem dezentralen Finanzmarkt an.
Cake Defi verwaltet Vermögen von Kunden. Diese haben ein eigenes Konto und können über das Nutzerprofil in verschiedene Finanzprodukte investieren.
Kleine Gebühren für Auszahlungen und eine Marge aus den Blockchain-Renditen aus ihren Services machen das Unternehmen profitabel. Das Unternehmen selbst erwirtschaftet mehrere hundert Millionen Dollar für seine Kunden pro Jahr .
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Cake hat verschiedene Masternodes auf der Dash und DeFiChain Blockchain. Registrierte Nutzer können DFI und DASH kostenfrei staken und erhalten die Rewards im 12 Stunden Rhythmus auf das Konto gutgeschrieben.
Die Renditen schwanken und nehmen (leider) kontinuierlich ab, was am Coin-Burn Mechanismus der DeFiChain und an der vorprogrammierten Degression bei der Ausschüttung von Belohnungen pro gelöstem Block liegt.
Zur Zeit gibt es über 30% Rendite pro Jahr und eine Zinseszins-Funktion, die alle Belohnungen täglich dem Staking hinzufügt.
Beim Liquidity Mining sind die Renditen wesentlich grösser und übersteigen bei manchen Paaren die 100 Prozent Marke. Unseriös? Auf keinen Fall, denn die Renditen ergeben sich aus der Beteiligung aller Marktteilnehmer und der Belohnung pro Block in der Blockchain.
Wenn heute 100 Millionen Nutzer das Liquidity Mining von Cake nutzen würden, wären die Renditen sofort im niedrigen Prozentbereich.
Eines der Highlights bei Cake Defi ist das Liquidity Mining von sogenannten decentralized Assets (Cake Defi Dezentrale Vermögenswerte). Hierbei werden Aktienwerte, ein Index oder auch Sachwerte wie Gold nachgebildet und mit einer Kryptowährung gepaart.
Ein Beispiel: Es gibt einen Liquidity Pool für die Nvidia Aktie und DUSD (ist dasselbe wie Tether und USDCoin: ein Stablecoin, der an den Dollar geknüpft ist). Hier sind aktuell Renditen von über 90% pro Jahr möglich.
Nicht falsch verstehen: Du besitzt keine Nvidia Aktien, wenn du einen dezentralen Vermögenswert bei Cake DeFi kaufst. Es ist eher wie ein Asset auf der Blockchain, dessen Preis direkt an die Aktie oder einen anderen Wert (Gold) geknüpft ist. Bewegt sich die Aktie um 100% nach oben, gilt das auch für den dezentralen Vermögenswert!
Der Impermanent Loss ist ein Verlust, der durch eine zu grosse Schere beider Werte einhergeht. Wenn der Preis einer Nvidia Aktie um 100 Prozent von EUR 100 auf EUR 200 steigt, dann steigt das Gegenpaar (in unserem Fall DUSD) nicht. Es ist schliesslich ein Stable-Coin, der an den Wert des Dollar geknüpft ist.
Vor dem Preisanstieg war das Verhältnis im Liquidity Pool 50/50. Jetzt ist die Gewichtung 66/33. Der Markt gleicht dieses Ungleichgewicht automatisch über die Market Maker aus. Dennoch würdest du, wenn du deine Assets aus dem Pool holst, nicht den vollen Gesamtwert an Nvidia Aktien erhalten, sondern nur den Teil im Verhältnis zu deinen Einlagen.
Das Lending von Kryptowährungen lässt sich gut mit einer festverzinslichen Anleihe vergleichen. Du leihst Geld (in diesem Fall Kryptowährungen) für einen bestimmten Zeitraum und bekommst dafür einen festen Zinssatz.
Bei Cake kannst du Bitcoin, Ethereum, USDCoin und Tether verleihen. Der Jahreszins beträgt bis zu 7 Prozent. Jeder Batch (so bezeichnet Cake den aktuellen Lending Vorgang) dauert einen Monat.
Danach kannst du das Vermögen wieder ins Lending geben, auszahlen oder anderweitige Services nutzen.
Cake Defi macht kaum Umsätze durch die Erhebung von Gebühren. Stattdessen nehmen sie sich einen Teil von den auszuzahlenden Rewards an die Kunden.
Ein Beispiel: Gibt es 100 DFI pro gelösten Block als Belohnung im Liquidity Mining, so behält Cake 10 davon ein und verteilt den Rest an die Kunden.
Allerdings verzichtet die Plattform nicht komplett auf Gebühren. Die Ersterstellung eines Wallets kostet einmalig bis zu USD 50. Auszahlungen sind an die Gebühren der DeFiChain Blockchain angepasst und somit sehr gering.
Einzig USDC und Tether haben eine fixe Gebühr von USD 60 pro Auszahlung. Die anderen Kryptowährungen haben sehr geringe Auszahlungsgebühren.
Cake Defi hat seinen Firmensitz in Singapur und ist damit in Europa und auch in der Schweiz nicht steuerpflichtig. Das macht das Unternehmen “angreifbar”, da Länder keine Steuern gegen das Unternehmen erheben können.
Ist Cake Defi deshalb unseriös? Keineswegs! Die Firma hat über 50 Mitarbeiter weltweit. CEO ist Julian Hosp, gebürtig aus Österreich und bereits an zahlreichen Krypto Projekten beteiligt.
Die Bafin aus Deutschland hat kürzlich angekündigt das Unternehmen, die Produkte und damit die Sicherheiten für Endkunden zu durchleuchten. Die DeFi-Plattform hat daraufhin eine europäische Krypto-Lizenz beantragt. Damit zeigt sich, dass das Unternehmen es ernst meint und in jeglicher Hinsicht als schwarzes Schaf ausgeschlossen werden möchte.
«Intelligent ist, wer aus den Fehlern anderer lernt».
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Die Auszahlung bei Cake Defi funktioniert nur auf andere Wallets. Ein Cashout auf das Bankkonto oder eine Kreditkarte ist nicht möglich.
Deshalb benötigst du zumindest ein registriertes Konto bei einer Exchange deiner Wahl (Binance beispielsweise), um deine Bitcoins, Ether oder andere Kryptowährungen auf die Exchange zu transferieren und anschliessend auszuzahlen.
Leider gibt es bisher keine Aussagen darüber, ob eine Auszahlung auf das Bankkonto in absehbarer Zukunft möglich sein wird. Ist das überhaupt notwendig, wenn die Auszahlung von Kryptowährungen über eine Exchange möglich ist?
Bei mir hat bisher alles bestens geklappt und ich nutze mein Guthaben in Kombination mit einer Krypto-Visa Kreditkarte.
Damit kann ich auch am Automaten Geld abheben. Praktisch, oder?
Cake Defi bietet eine breite Auswahl an Möglichkeiten, um mit Krypto-Assets passive Geldströme aufzubauen. Ich werde die Plattform weiterhin nutzen und dich bei Änderungen hier informieren.
Meine Cake DeFi Erfahrungen sind soweit sehr positiv, wie im Beitrag dargestellt. Denke aber immer daran, dass es sich um ein risikoreiches Investment handelt und du nur die Mittel einsetzt, die du im Notfall auch verlieren kannst.
Wenn du erfahren möchtest, wie Liquidity Mining oder beispielsweise Staking funktioniert, hinterlasse einen Kommentar!
Author: Andreas, unser Krypto-Experte im Schwiizerfranke Team
Hinweis: Einkünfte aus Staking, Lending, Liquidity Mining etc. sind in der Schweiz steuerpflichtig. Hier findest du einige Hinweise dazu.
Ja, Cake Defi hat eine mobile App. Mit der App kannst du alle Funktionen in vollem Umfang nutzen. Updates erscheinen regelmäßig und die Bedienung ist einfach und intuitiv.
Auszahlungen beantragen, die Summe im Liquidity Pool erhöhen oder den Support anschreiben. Geht alles per App.
Entsperrt wird über ein Passwort oder biometrisch per Fingerabdruck bzw. Gesichtserkennung bei einigen Apple Geräten.
Die Nutzung der Cake Plattform und App ist ausserdem nur in Kombination mit einem 2-Factor-Authenticator euder Wahl möglich. Verbreitet ist etwa derGoogle Authenticator oder Authy (hier können Backups der Schlüssel gemacht werden).
Die DeFi Plattform wurde 2019 gegründet. Sie hält und verwaltet inzwischen Vermögen mehrerer Milliarden USD. Einer der Gründer ist Julian Hosp, der kein Fremder im DACH Krypto-Bereich ist.
Er ist zwar nicht immer positiv aufgefallen, jedoch haben sich die Anschuldigungen für einen Scam aus der Vergangenheit bisher nur als Behauptung etabliert und Beweise gibt es im prinzip keine.
Disclaimer: Keine Anlageempfehlung!
4 Antworten
Wie sieht es mit der Steuer aus?
– Wie deklariert man es
– Wie wird die Steuer berechnet
– Gilt als Einkommen
– Lohnt sich trotzdem nach Abzug der Steuer. Aufwand und Ertrag
Lieber Sven, eine gute Frage 🙂 Der Beitrag dazu ist schon beinahe fertig und erscheint am 20. April hier im Blog!
Bitte daher noch etwas Geduld. Aufwand und Ertrag lohnt sich aus meiner Sicht definitiv – die Steuern tun dem nichts ab. Die Risiken sollten aber bedacht werden.
Danke, dass ihr diesem Artikel explizit eine Warnung voranstellt. Das unterscheidet euch sehr stark von den eher unseriösen Youtube Videos oder anderen Blogs, die nur auf dreistellig APYs schauen. Für die Erwähnung des Impermanet Loss bekommt ihr einen extra Orden, denn das Risiko ist sehr schwer fassbar. Liquidity Mining ist ein moderner Flavor von «strukturierten Produkten» der Grossbanken und sollte mit sehr viel Respekt behandelt werden.
Ich bin ein grosser Fan von Liquidity Mining. Aber ich nehme dafür wirklich Geld, was ich im Notfall auch verlieren kann. Und ich würde sowas nie meinen Eltern oder anderen Krypto-Uneingeweihten empfehlen.
Danke für dein positives Feedback, Lars! Das schätze ich sehr 🙂
Wo betreibst du Liquidity Mining, ebenfalls auf Cake Defi?