Selma Finance Erfahrung 2026

Selma Finance ist mehr als nur ein Schweizer Roboadvisor. Der folgende Selma Finance Erfahrungsbericht gibt dir einen tiefen Einblick in unser Selma Review und beinhaltet sogar ein Interview mit dem CEO Patrik Schär.

Wie hoch die Selma Finance Rendite ist und viele andere spannende Fragen werden hier beantwortet. Auch einen Selma Finance Gutschein Code erhältst du am Ende des Artikels!

Wir wünschen gute Unterhaltung mit Selma und Patrik!

📊 Selma Finance – Das Wichtigste auf einen Blick
MindestanlageCHF 2'000 (CHF 500 bei Säule 3a)
Gesamtkosten p.a.0.64% – 0.90% (je nach Anlagevolumen)
Gebührenstufen0.90% bis CHF 50'000 · 0.77% bis CHF 100'000 · 0.69% bis CHF 150'000 · 0.64% ab CHF 500'000
Beratung✅ Hybrid — KI + menschliche Experten bei grösseren Entscheidungen
Säule 3a✅ Ja
Nachhaltigkeit✅ Optional — ESG-Ausschlüsse per Knopfdruck
Selma Family✅ Ja — Vermögen bündeln für tiefere Gebührenstufen
Ruhestandsmodus✅ Ja — Entnahmeplan für Pensionierte
Steuerauszug✅ Kostenlos
App✅ iOS und Android
StartbonusCHF 34 via Schwiizerfranke-Link
Für wen geeignet?Anleger die Beratung wünschen und wenig selbst entscheiden wollen
💡 Schwiizerfranke-Einschätzung: Selma Finance ist der ideale Einstieg für alle, die nicht selbst in ETFs einlesen wollen — mit echtem Beratungsansatz und smarten Features wie Selma Family und Ruhestandsmodus. Die Gebühren sind fair, aber höher als bei reinen Robo Advisors. Alle Anbieter im Vergleich →

Inhaltsverzeichnis

Selma Finance Review mit Test und Selma Finance Kritik Gutscheincode Voucher referral der Selma Finance rendite

Was ist Selma und was wird geboten?

Lass uns einmal klären, was Selma überhaupt ist, bevor wir über Selma Finance Erfahrung sprechen. 

Selma ist mehr als nur eine Mischung aus einem Roboadvisor und einem Vermögensberater. Der Roboadvisor-Anteil von Selma fragt dich in einem Chat charmant nach deiner finanziellen Situation, deiner Risikobereitschaft, und etwa deinen langfristigen Zielen ab.

Anschliessend erhältst du ganz individuell auf dich abgestimmt Vorschläge für Investments, zu Rücklagen oder etwa Sparkonten. Ein Spezialist schaut bei grösseren Ereignissen nochmals über deine Situation und bietet dir damit einen Service, wie er sonst nur sehr vermögenden Menschen zur Verfügung steht. Dies kannst du übrigens über unseren Link kostenfrei für dich selbst testen.

Die vorgeschlagene Strategie für deine Geldanlage kannst du anschliessend per Knopfdruck anpassen oder eröffnen und nun dein Geld mit Selma investieren.

Am Ende bzw. Jahresanfang gibt es natürlich für die Schweizer Steuererklärung aufbereitete Dokumente und auch eine Option für die Säule 3a!

Das war die Kurzfassung, doch detailliertere Antworten auf eure Fragen haben wir vom Selma Finance CEO Patrik Schär erhalten und in diesen Artikel gepackt. Das Interview findest du im unteren Teil des Artikels.

Selma Finance Vorteile

  • Individuelle Investmentstrategie durch eine Analyse deiner finanziellen Situation und deiner Ziele

  • NEU: Selma Family – Kombiniere dein Vermögen mit Familie oder Freunden, um gemeinsam tiefere Gebührenstufen zu erreichen. Jeder behält sein eigenes Konto und Portfolio.

  • NEU: Selma Ruhestandsmodus – Speziell für Pensionierte
  • Transparente und günstige Gebühren: Durch den hohen Automatisierungsgrad sind die Selma Finance Gebühren sehr gering
  • Kostenfreies Depot
  • Einlagensicherung für deine Cash-Reserven bis CHF 100’000
  • Kein vertieftes Finanzwissen notwendig
  • Investieren in ETF Sparpläne innerhalb der Schweiz
  • Edelmetalle wie Gold und Silber per ETF besparbar
  • Mit Selma AI erhältst du Beratungen und Tipps gestützt durch künstliche Intelligenz.
  • Nachhaltiges Investieren in der Schweiz optional wählbar. Dann werden bspw. Edelmetalle oder Rüstungsfirmen ausgeschlossen
  • Säule 3a Lösung. Vorsorge und damit Steuern sparen ist mit Selma ebenfalls optional möglich. Ein Anbieter für alles, geschickt oder?
  • Online Kontoeröffnung per Video Ident. Sehr schnelle, digitale Eröffnung deines Depots.
  • Selma Finance App für Apple und auch für Android verfügbar
  • Erhalte CHF 34 als Startbonus bei Selma Finance und einen kostenfreien Finanz-Checkup, wenn du unseren Link benutzt
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Achtung: Unbedingt den Code eingeben! *

NEU: Selma Ruhestandsmodus für Pensionierte

Die wichtigsten Features im Überblick:

✅ Einkommens orientiertes ETF-Portfolio

  • Fokus auf Dividenden und stabile Erträge
  • Regelmässiges passives Einkommen durch dividendenstarke Anlagen
  • Risikostreuung über verschiedene Anlageklassen

✅ Flexibler Bezugsplan

  • Monatliche Auszahlungen wie ein Gehalt direkt aufs Bankkonto
  • Beträge jederzeit anpassbar
  • Keine Gebühren oder Einschränkungen für Abhebungen

✅ Altersgerechte Anpassungen

  • Portfolio wird automatisch konservativer mit zunehmendem Alter
  • Intelligentes Risikomanagement für kurzfristige Liquidität
  • Strategische Verkäufe zur Risikominimierung

✅ Kostenlose Expertenberatung

    • Persönlicher Schritt-für-Schritt-Plan für deinen PK-Bezug
    • Expertenunterstützung bei grösseren Entscheidungen
    • KI-gestützte Finanzberatung rund um die Uhr

Selma Gebühren

Die Selma Gebühren sind wie folgt gestaffelt:

  • CHF 0 bis 50’000: 0.68% Grundgebühr + 0.22% Produktkosten = 0.9% pro Jahr
     
  • CHF 50’000 – 100’000: 0.55% Grundgebühr + 0.22% Produktkosten = 0.77% pro Jahr
     
  • CHF 100’000 – 150’000: 0.47% Grundgebühr + 0.22% Produktkosten = 0.69% pro Jahr
     
  • ab CHF 500’000: 0.42% Grundgebühr + 0.22% Produktkosten = 0.64% pro Jahr
  • Ab CHF 5’000’000: Individuelle Gebühr nach Absprache
💡 Tipp: Selma Family

Du erreichst die höheren Stufen nicht alleine? Mit Selma Family kannst du dein Vermögen mit Familie, Partner:in oder Freunden kombinieren – und gemeinsam von tieferen Gebühren profitieren. Jeder behält dabei sein eigenes Konto mit individueller Strategie. Die Einladung läuft per Link oder QR-Code direkt in der App.

Selma Erfahrungen Testbericht im selma Review Rezensionen für Selma Finance vergleich

Negative Selma Finance Erfahrungen?

  • Die Investmentstrategie, die dir von Selma anhand deiner Angaben vorgegeben wird, kann nur bedingt verändert werden. Für Personen, die sich nicht tiefer mit der Materie befassen, ist dies ein Vorteil. Für eingefleischte Investoren eventuell ein Nachteil, da sie nicht zu 100% ihre eigene Strategie umsetzen können. Es muss jedoch gesagt werden, dass dies dem Grundgedanken von Selma widersprechen würde.
  • Mit 0.9% sind die Selma Gebühren zwar fair, doch günstiger ist natürlich immer besser. 

Feedback von Nutzern: Insgesamt fallen die Selma Finance Rezensionen und Erfahrungsberichte unserer Leser überdurchschnittlich positiv aus.

Selma Finance Rating Review Finanz Innovativ preis 2020

Selma Bewertung

Innovationsgrad
Virtueller Vermögensberater & Roboadvisor kombiniert. Nachhaltiges Investieren, Edelmetall Feature uvm. 98%
Kundenbetreuung
Regelmässige kostenfreie Webinare, Newsletter und stets zugänglicher Support 100%
Nachhaltigkeit
Nachhaltiges Investieren innovativ und benutzerfreundlich gelöst 95%
Gebühren
Kostenfreies Depot, Grundgebühr 0,68% bei 0,22% Produktkosten 90%
Reaktion auf negative Ereignisse am Finanzmarkt
Regelmässige Updates per Mail, Posts und Webinaren. Asset Allocation angepasst 100%

Selma Finance Erfahrungsbericht und Review

Eines ist Fakt: Selma Finance ist disruptiv für den Schweizer Finanzmarkt! Ein gänzlich neues Konzept, ein umfangreiches Investmentangebot und freundliches Design. Allein schon mit dem Design werden und dem bewussten Verzicht auf Fachbegriffe, werden auch Leute gezielt angesprochen. 

Während Finanzberater sonst eher die Augen nach wohlhabenden älteren Menschen offen halten, möchte Patrik Schär mit seinem Unternehmen jungen Leuten die Finanzwelt attraktiv machen. Ob du mit Selma Finance Erfahrung machen möchtest, hängt ganz von dir ab. Wir halten die Empfehlungen für Investments als solide, und vor allem für Personen geeignet, die nicht regelmässig mit dem Thema zu tun haben wollen. Warum?

Geldanlage ist nicht trivial. Wenn du sie vollständig auf eigene Faust angehen möchtest, musst du deine Investments häufig überprüfen und Anpassungen vornehmen. Selma Finance nimmt dir all diese Aufgaben für eine geringe Gebühr ab.

Auf die Frage eines Freundes, ob Selma Finance empfehlenswert ist, haben wir wie folgt geantwortet:

Möchtest du deine Finanzen ganzheitlich in den Griff nehmen? So richtig mit Sparplänen, Risikodiversifikation, Aufteilung auf Anlageklassen und Co? Möchtest du Tage und Wochen damit verbringen Geschäftsberichte zu lesen und Finanzbücher zu verschlingen? Falls nein, ist Selma Finance für Schweizer empfehlenswert, da für geringe Gebühr ein wirklich guter Service geboten wird.

Du bekommst eine auf dich und deine Ziele abgestimmte Investmentstrategie, maximale Transparenz, Unterlagen für die Steuererklärung und sogar optional eine 3. Säule angeboten.

Falls du aber Ambitionen hast, dich doch tiefgründig mit der Finanz Materie auseinander zu setzen und du Investments als Hobby siehst, tue es selbst.

Schlussendlich muss für eine Entscheidung aber auch das Bauchgefühl stimmen. Deshalb haben wir dem CEO Patrik die wichtigsten Fragen gestellt und möchten euch dieses Interview hier gerne als Einblick sinngemäss wiedergeben.

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Interview mit CEO Patrik Schär: Selma Finance Gebühren, Nachhaltigkeit und Mehr!

… Small Talk 😉 …

Wollen wir doch gleich mit einer unsympathischen Frage starten: Patrik, wie hoch sind eigentlich die Selma Finance Gebühren?

Dies variiert abhängig von deinem Anlagestil und damit von den gewählten Produkten. Doch eine typische Gebühr sieht etwa so aus: Grundgebühr + Produktkosten = 0,68% + 0,22% = 0,90% pro Jahr

Wie oft/schnell findet eine Umschichtung des Portfolios statt?

Bei grossen Investments überprüft ein Mitarbeiter erst nochmal alles, wie bei einem «echten» Vermögensverwalter. Wenn du aber etwa normale Umstrukturierungen in deiner Strategie vornimmst, werden diese direkt umgesetzt. 

Info: Hier gibt es einen genauen Einblick, wie der Selma Finance Algorithmus funktioniert.

Kann man mit Selma Finance in ETF Sparpläne investieren?

Ja, Selma wird je nach Strategie für dich in ETF Sparpläne investieren. Da Selma dich jedoch berät (und nicht umgekehrt), kannst du nicht direkt vorgeben in welche ETFs du investieren möchtest. Vielmehr sucht Selma passende ETFs für dich aus.

Wird es eine Steuererklärung auch für Österreicher oder Deutsche geben?

Aktuell verfeinern wir die Auszüge für die Schweizer Steuererklärung. Für Deutsche und Österreicher haben wir aktuell leider keine Dokumente in Planung.

Worauf basiert die Intelligenz bzw. die Investmentstrategie von Selma?

Zum Teil auf der Arbeit vom Strategie Experten Stefan Jäcklin, der Global Asset Allocation und Shiller CAPE.

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Selma Finance Rendite im Test

Okay, wir wollen unsere Leser nicht weiter warten lassen – kommen wir zur wohl am häufigsten gestellten Frage: Wie hoch ist die durchschnittliche Selma Finance Rendite eines Anlegers?

Jeder unserer Anleger hat eine individuelle Strategie und viele Anleger haben gar nicht das Ziel der maximalen Rendite. Etwa haben viele Kunden auch einen hohen Portfolioanteil sehr sicher und liquide in Tagesgeld angelegt. Dadurch variiert der Rendite Wert natürlich stark und es würde keinen Sinn machen von «DER Selma Finance Rendite» zu sprechen.

Was sind die nächsten Ziele und Meilensteine für Selma Finance?

Frisch abgeschlossen haben wir die Integration der Säule 3a. Eine eigene Selma App steht ebenfalls auf der Agenda (Kommentar Schwiizerfranke: Selma Finance App mittlerweile online), ausserdem möchten wir geografisch expandieren. Letztendlich soll jeder Nutzer eine optimale Selma Finance Erfahrung haben, daran arbeiten wir jeden täglich.

Zum Abschluss nur noch eine Frage, dann lassen wir dich wieder weiterarbeiten. Kannst du uns einen Lesetipp im Finanzbereich geben?

Oh! hmmm. Das muss ich nachreichen. Sorry *Lacht* geht auch ein Kochbuch? (Wir lassen das dem viel beschäftigten Patrik nochmals durchgehen. Melden uns aber dafür zu einem neuen Besuch mit gutem Kaffe bei ihm im Büro an.)

Fazit zu den Selma Erfahrungen

Wie du sicherlich herausgelesen hast, fällt das Selma Review sehr positiv aus. Die fairen, transparenten Konditionen und die innovative Digitalisierung der Vermögensverwaltung werden auch von der Community häufig gelobt. Selma Finance Kritik gibt es höchstens zu den Gebühren, die natürlich immer tiefer sein könnten, aber in einem fairen Bereich sind. Auch andere Rezensionen für Selma Finance im Internet fallen so aus.

 

Wir können Selma Finance mit gutem Gewissen empfehlen, sind mit den aktuellen Updates sehr zufrieden und haben daher noch nett nach einem Bonus gefragt! Mit dem Selma Gutscheincode im Link gibt’s nun sogar CHF 34 bei Selma geschenkt! 

Du hast bereits ein Depot eröffnet? Dann lass uns gerne in den Kommentaren wissen, wie deine Selma Finance Erfahrungen sind?

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Selma Finance Alternative

Auf der Investment Seite findest du eine Übersicht unserer Test für die Geldanlage in der Schweiz.

  • True Wealth ist ein Schweizer Anbieter für einfachen Zugang zu ETF`s. Die Portfolioabstimmung ist nicht so detailliert wie bei Selma und eher passiv, doch eine Betrachtung ist der True Wealth definitiv wert.
  • Findependent bietet die Möglichkeit einer Zusammenstellung eines eigenen ETF Sparplans 
  • Wer lieber selbst aktiv Aktien auswählen möchte, darf sich den günstigen Onlinebroker Degiro näher anschauen
  • Keine Alternative, aber eine sinnvolle Ergänzung bildet das kostenfreie Bankkonto von NEONmit Investmentfunktion.

FAQ

Wer mit Selma investieren möchte, kann dies nicht nur im Bereich 3b machen. Dank Selma Finance 3a gibt es eine Säule 3a Vorsorgelösung direkt in Selma integriert. So kannst du Vorsorgen und Steuern sparen mit Selma Finance.

Wenn du von Selma Finance Geld abheben möchtest, kannst du dies bequem per Chat veranlassen. Schreibe dazu wie viel deiner Anlagen (Teilbetrag oder alles) du verkaufen möchtest. Anschliessend wird dir der Betrag auf dein hinterlegtes Referenzkonto ausbezahlt. 

Ein Plus im Selma Test wäre natürlich eine automatische Auszahlung per Knopfdruck.

Die Selma Rendite hängt massgeblich von der Rendite der breiten Aktienmärkte und den Selma Gebühren ab. 

Mit totalen Selma Gebühren von rund 1% und einer langfristigen Performance der Aktienmärkte von etwa 5% – 7%, lässt sich die Selma Rendite erahnen.

Ja, die Selma Finance App für iOs, sowie für Android steht zum download bereit. In der Selma Finance App kannst du deine Anlagen und deine Selma Säule 3a verwalten.

Die Anlagestrategie erstellt dir zwar einen Selma Finance ETF Sparplan, doch du wählst dabei nicht die einzelnen ETFs oder Indexfonds aus. Vielmehr trifft der Algorithmus für dich die Wahl und erstellt dir ein auf dich zugeschnittenes Selma ETF Depot.

Selma Erfahrungen Performance bezogen zu geben ist nicht unbedingt repräsentativ. Denn die Selma Anlagestrategie in meinem Depot sieht vermutlich anders als in deinem Depot aus. Entsprechend werden sich auch die Selma Performance Erfahrungen unterscheiden.

Grob kann man die Selma Rendite von einer breiten Anlagestrategie abzüglich der Selma Gebühren erwarten. Also etwa 7% Rendite pro Jahr abzüglich etwa 1% (alles gerundet) ergeben langfristig 6% Rendite pro Jahr. So oder so ähnlich würde mein persönlicher Ausblick aussehen. Wo es tatsächlich hingeht wird sich zeigen!

Hast auch du schon Erfahrungen gesammelt und möchtest sie zum Selma Finance Review beitragen? Teile sie in den Kommentaren!

Der Selma Robo Advisor kooperiert mit der Saxo Bank Schweiz für das Depotkonto. Wenn du ein Konto bei Selma eröffnest, wird dort eines im Hintergrund für dich eröffnet und du kannst so bequem dein Geld anlegen.

Absolut! Mit dem neuen Ruhestandsmodus ist Selma perfekt für Pensionierte. Du erhältst ein einkommensorientiertes Portfolio, flexible kostenfreie Auszahlungspläne und altersgerechte Anpassungen – alles zu fairen Gebühren ab 0.42%.

Du kannst monatliche Auszahlungen wie ein Gehalt erhalten, die Beträge jederzeit anpassen oder auch grössere Beträge abheben – alles kostenfrei und ohne Einschränkungen.

Unsere Finanztipps 2026

«Intelligent ist, wer aus den Fehlern anderer lernt».

Aus all unseren Tests und Erfahrungsberichten haben wir dir unsere Top-Auswahl zusammengestellt:

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Finanzautor Eric Marschall zertifizierter Vermögensberater (IAF) unabhängiger Finanzexperte Schweiz - certified financial expert switzerland
Über den Autor

Eric ist Gründer von Schwiizerfranke.com und zertifizierter IAF-Vermögensberater. Seit 2019 hilft er Schweizerinnen und Schweizern, ihre Finanzen verständlich, unabhängig und effizient zu regeln.

Mehr über Eric & Schwiizerfranke

📌 Hinweis: Dieser Artikel dient der Information und stellt keine individuelle Anlageberatung dar.

27 Antworten

  1. Ich bin aktuell mit der Performance von meinem Selma-Depot überhaupt nicht zufrieden. Dazu muss gesagt werden, dass ich mein Depot im Januar 2022 dort eingerichtet habe und ein paar Tage später ging der Angriffskrieg in der Ukraine los. Da ich eine eher risikofreudige Strategie fahre, ist mein Depot da eingebrochen und steht zeitbereinigt gerade bei -17%. Natürlich lege ich mein Depot dort lang ausgerichtet aus und bin mir sicher, dass es sich wieder erholt. Wenn ich jedoch ein anderes Depot mit ähnlicher Risiko-Einstellung von mir für den gleichen Zeitraum betrachte, ist das sogar knapp positiv. Daher ist meine aktuelle Bewertung, dass die Anlagen von Selma in den letzten Monaten nicht clever getätigt wurden und ich Selma, zumindest im Moment, nicht weiterempfehlen würde.

    Antworten

    1. Hallo Beni,
      Danke fürs Teilen deiner Erfahrung!
      Bei langfristigen Investments mit hoher Aktienquote muss «naturgemäss» mit kurzfristigen Schwankungen gerechnet werden. Das wird bei allen Anbietern ähnlich sein, wenn sich die Schwankungen auch unterscheiden. Der Vergleich sollte daher unbedingt langfristig geschehen.
      Hier ein Beitrag zu langfristigen Investitionen, welcher dir hoffentlich hilft.

      Antworten

    2. Da du ja langfristig anlegst, ist es wunderbar, wenn die Renditen tief sind, denn durch das regelmässige Anlegen kaufst du automatisch tief und wenn der Markt dreht, bist du schneller positiv.
      Wenn du mit hohem Risiko anlegst, musst du auch mit solchen Schwankungen leben. Zudem ist ein direkter Vergleich zwischen der Performance von Anbietern eher schwer …

      Antworten

  2. Hallo. Interessante Sache. Eins würde mich noch interessieren; Ich habe bei meiner Bank ein 3a Konto. Dort habe ich im Januar bereits den Maximalbetrag von Fr. 6883.- einbezahlt. Kann ich dennoch im Dezember bei Selma noch zusätzlich etwas investieren?

    Antworten

    1. Hallo Adrian
      nur im freien Vermögen, nicht aber im 3a. Die 3a ist für dich persönlich jedes Jahr auf den Maximalbetrag begrenzt – unabhänig vom Anbieter

      Antworten

  3. Hallo,

    Ich bin jetzt in der momentanen Marktlage eher skeptisch bezüglich Investieren. Denkst du dass ich noch bis nach dem Winter warten sollte zum Investieren in der selma-app bis sich der Markt (vielleicht) wieder erholt hat?

    Danke für deine wirklich coolen Blogs!

    Liebe Grüsse

    Antworten

  4. Hallo Leutz
    Jetzt habe ich so vieles im Schwiizer Franke zu Investieren und Vorsorge gelesen.
    Und Selma meiner Partnerin empfohlen… doch ohhh du Schreck… Selma gibt es nicht als Android App ???
    Ist dem tatsächlich so?

    Antworten

    1. Hi Andi. Hier siehst du die Roadmap von Selma.
      Unter «Doing» steht die Selma Finance Android App, sie wird also aktuell entwickelt. Bis dahin kann aber auch via Mobile die Browser-Version verwendet werden und auf dem PC/Laptop/Tablet sowieso.
      Liebe Grüsse 🙂

      Antworten

  5. Vielen Dank für den spannenden Review von Selma Finance
    Ich habe nun nach längeren hin und her doch den Schritt gewagt in die Welt der ETF’s und der Bericht hier hat mir sehr geholfen, mich zurechtzufinden.
    Als blutiger Anfänger ist Selma echt super einfach!

    Es bleibt spannend wie sich mein Selma Portfolio weiterentwickeln wird.

    Antworten

  7. Hi Eric. Thank you for a great review!
    I am looking forward to hearing from you about Investart, a new Swiss ETF investing service, which also includes a robo-advisor. It’s actually free to charge, I registered an account there and invest in ETFs with no fees. The registration is done online, and very simple to invest, very intuitive, although you can’t pick stocks, only ETFs. Would have loved to hear your opinion.

    Antworten

    1. Hi David
      thanks for your message!
      I heard about it also, but I am cautious about the platform – not to say «skeptical». Online you can find various fees that could then be charged at the end: About 20CHF per month deposit fee + 0.45%. That would be much more expensive than Selma or say True Wealth.
      The site itself superficially only talks about free. In the FAQ, however, there were at times other details. Personally, I honestly do not want to invest my money here, because it does not seem serious to me. Maybe someone here made other experiences already?

      Antworten

  8. Vielen Dank für den Beitrag! Vor einigen Monaten bin ich über dich zu Selma gekommen und konnte bisher nur positive Erfahrungen sammeln 🙂

    Antworten

  9. I constantly spent my half an hour to read this weblog’s articles daily along
    with a cup of coffee.

    Antworten

    1. Hallo,
      ich habe jetzt auch mit Selma angefangen. Vielen Dank für die ausführlichen Informationen!
      Hat schon mal jemand Geld wieder herausgenommen? Hat das geklappt?

      Antworten

      1. Hallo Peter Meuli,
        ein Rio Review haben wir noch nicht erstellt, vielen Dank für den Hinweis!
        Die Gestaltung und Kundenführung sehen sehr attraktiv aus, bei den Gebühren schauen wir natürlich immer sehr genau hin. Die sogenannte «All-in-fee» von 0,65% bei Rio beinhaltet nicht ganz alles. Vielmehr kommen neben Stempelabgaben auch noch Produktkosten von 0,3% und bei Fokusthemen auch noch 0,6% für diese Anlageprodukte hinzu. Der Gesamtpreis wird also deutlich höher, als angepriesen.
        Gebühren sind nicht alles, wir werden Rio sicher in nächster Zeit einmal näher betrachten!

        Hier noch der Auszug aus den Gebühren:
        Sind mit der Pauschalgebühr von 0.65% p.a. sämtliche Kosten abgedeckt?

        Inbegriffen in der Pauschalgebühr sind die Vermögensverwaltungs-, Depot- und Kontoführungsgebühren, Courtagen und der jährliche Konto-/Depotauszug. Nicht inbegriffen sind Steuern und Abgaben (z. B. Eidgenössischer Stempel, allfällige Börsenabgaben) sowie Produktkosten. Die Produktkosten der Kernbausteine liegen bei ca. 0.3% p.a. und für Fokusthemen bei 0.6% p.a.

        Antworten

  12. Excellent review and agree with the comments on portfolio management, however good for newcomers and the additon of the the new piar 3a is a nice value add.

    Antworten
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